Cuprins:
Etapa
Puteți deduce până la 4 000 de dolari din declarația fiscală dacă primiți un venit de pensie de stat sau de pensionare. Pensiile private sau veniturile din pensionare sunt supuse unei deduceri de 2.000 de dolari. Nu puteți face o deducere dacă nu retrageți bani din contul dvs. de pensionare. În plus, nu beneficiați de deducere dacă beneficiați de venituri din pensionare dintr-un plan de angajator, dar continuați să lucrați pentru angajatorul de la care primiți beneficiile.
Semnificaţie
Beneficiu
Etapa
Beneficiul unei scutiri de venituri din pensionare este că veți obține mai mult din venitul dvs. în timpul pensionării. În timp ce deducerea este mică, aceasta este mai mult decât ați obține altfel fără deducere. O pensie guvernamentală beneficiază cel mai mult din moment ce pensiile de stat și federale sunt deductibile de până la 4.000 de dolari. Căsătoria și depunerea împreună cu o pensie guvernamentală vă permite să deduceți până la 8.000 de dolari. În plus, puteți continua să lucrați și să primiți deducerea de la un IRA. Norma non-scutire se aplică numai planurilor angajatorilor.
Dezavantaj
Etapa
Valoarea scutirii este mică. În timp ce este mai bine decât nimic, încă trebuie să plătiți impozitul pe venit pentru majoritatea beneficiilor dvs. de pensie. Acest lucru poate să nu fie suficient pentru a vă ajuta să evitați impozitarea prestațiilor dvs. de securitate socială. Impozitarea prestațiilor de securitate socială are loc atunci când o jumătate din venitul dvs. de securitate socială și toate celelalte venituri din alte domenii decât cele de asigurări sociale depășesc 25.000 $ anual, dacă sunteți unică și 32.000 $ dacă sunteți căsătoriți.
Considerare
Etapa
Luați în considerare transformarea oricărui plan de angajare tradițional într-un plan Roth. Va trebui să plătiți impozitul pe venit pentru întreaga sumă a conversiei. Profitați de deducerile disponibile în Carolina de Nord. După ce plătiți impozitul pe conversie, Carolina de Nord scutește toate veniturile dvs. Roth din impozitul pe venit, astfel încât să nu fiți nevoiți să vă faceți griji cu privire la plata impozitului pe venit pe distribuțiile din contul dvs. de pensionare.