Cuprins:
Depunerea pentru faliment nu vă va deraci în mod necesar cariera dacă sunteți sau doriți să deveniți un reprezentant înregistrat în industria valorilor mobiliare. Totuși, nu veți putea păstra secretul. Statele individuale au propriile reguli și reglementări, iar Autoritatea de Reglementare în Domeniul Industriei Financiare, denumită în mod obișnuit FINRA, și-a îmbunătățit cerințele pentru investigațiile de fond care au intrat în vigoare la 1 iulie 2015.
Ce face FINRA
FINRA este supraveghetorul industriei valorilor mobiliare și se uită la sine - este autoreglementare. Actul de schimb de securitate a dat viață organizației în 1934. Este supervizat de Comisia pentru valori mobiliare și de burse și licențiază brokeri și guvernează firmele membre, printre care se numără toți cei care fac afaceri cu publicul. FINRA lucrează pentru a se asigura că standardele etice sunt îndeplinite și ia măsuri pentru a disciplina brokerii, firmele și reprezentanții care au fugit sau au făcut rău în alt mod clienților și clienților.
Obligația dvs. de a raporta
Când solicitați un loc de muncă la o firmă de valori mobiliare, trebuie să completați formularul U4, Aplicare unică pentru înregistrarea sau transferul industriei valorilor mobiliare, și o trimiteți angajatorului dvs. Dacă dvs. sau o companie pe care o controlați ați depus faliment în ultimii 10 ani, trebuie să includeți aceste informații în formular. Deși falimentul nu este o bară automată a licenței dvs., nu reușiți să raportați că este vorba despre o a scutirea statutară. Cererea dvs. nu va fi acceptată automat dacă ați depus faliment. Este supusă a procesul de revizuire manuală - cu alte cuvinte, FINRA va investiga detaliile situației dvs. Aveți mai multe șanse să fiți aprobați dacă nu includeți alte incidente neplăcute, cum ar fi să fiți vinovați de încălcări normative sau să aveți un cazier judiciar.
Rolul întreprinderilor membre
Depunerea falimentului va fi cel mai probabil venită la lumină, chiar dacă nu o dezvăluie. Începând cu 2015, FINRA cere ca firmele de valori mobiliare să facă acest lucru verificări de fond pentru toți solicitanții și verificați informațiile incluse în Formularele lor U4. Aceasta include căutarea înregistrărilor publice - și falimentul tău este o chestiune publică. Brokerul dvs. nu poate trimite formularul la FINRA decât dacă și până când nu este efectuat un control de fond și trebuie să finalizeze verificarea înregistrărilor publice în termen de 30 de zile de la depunerea formularului. FINRA își va face și propriile căutări.
Codul de faliment
În afară de cerințele și reglementările FINRA, Codul de faliment din S.U.A. are propriile reguli. Dacă lucrați în mod activ ca broker de mărfuri sau broker de mărfuri, sunteți limitat la depunerea pentru capitolul 7 falimentul personal. Nu puteți depune dosarele pentru capitolul 13, sub formă de faliment în care vă rambursați datoriile sub supravegherea instanțelor pe o perioadă de trei până la cinci ani.