Cuprins:
Un cont bancar înghețat poate fi rezultatul final al unor luni de probleme de credit sau activitate ilegală. Mai multe organizații guvernamentale și companii private au capacitatea de a vă îngheța conturile în scopul colectării datoriilor, obținerii de dovezi ale activității dvs. ilegale și prevenirii pierderii viitoare a fondurilor datorită furtului de identitate.
Aplicarea legii
Dacă sunteți suspectat de anumite infracțiuni care implică fraudă, delapidare, furt sau vânzarea de droguri ilegale, autoritățile de aplicare a legii pot fi împuternicite să înghețe conturile dvs. bancare ca parte a procesului de investigare și colectare a probelor. Acest lucru este făcut pentru a vă împiedica să închideți conturile bancare și să ascundeți sau să scăpați în alt mod de dovezi potențiale. Urmărirea finanțelor este deosebit de importantă în cazuri de fraudă sau de distribuție a drogurilor la scară largă pentru a determina unde provin depozitele și pentru a determina suma totală a numerarului implicată în fraudă, furt sau altă infracțiune.
Serviciul de venituri interne
Serviciul de venituri interne are puterea de a vă îngheța contul bancar în timp ce vă urmărește impozitele federale neplătite. Acest cont înghețat, cunoscut și sub denumirea de taxă bancară, te blochează efectiv din contul tău, în timp ce IRS sechestrează întregul sold. Banca dvs. este obligată să vă furnizeze o notificare scrisă cu privire la o taxă IRS în așteptare. Există unele circumstanțe în care puteți depăși o taxă IRS și opriți confiscarea fondurilor în conturile dvs. bancare. Acestea includ dovedirea faptului că confiscarea contului ar putea provoca dificultăți financiare semnificative, cum ar fi pierderea casei dvs. sau incapacitatea de a avea grijă de persoanele dependente.
Hotărârea judecătorească
Un creditor poate obține o hotărâre de la o instanță civilă pentru a profita de o parte sau de totalitatea fondurilor deținute în oricare dintre conturile dvs. bancare pentru plata legală a unei datorii. În condițiile unei hotărâri judecătorești, este posibil să vă înghețați din contul dvs., astfel încât să nu puteți retrage fonduri care ar împiedica acțiunea de drept a unui creditor să profite de plata datoriilor. Acest tip de judecată nu este legală în toate statele. Unele state permit numai confiscarea contului în legătură cu plăți de susținere a copilului delincventă și cu plata taxelor federale sau de stat. În plus, începând cu anul 2009, Legea privind protecția veniturilor scutite împiedică un creditor să înghețe un cont bancar care conține mai puțin de 2.500 USD, dacă contul conține fonduri protejate, inclusiv plăți de securitate socială și fonduri de sprijin pentru copii. Limita de scutire pentru toate celelalte conturi bancare este de 1.740 USD.
Banca ta
Banca dvs. vă poate îngheța oricare dintre conturile dvs. dacă suspectează că ați putea fi victima furtului de identitate. Această practică este făcută pentru protecția dvs., pentru a preveni mai multe încercări ilegale de a profita de fonduri în conturile dvs. Notificarea promptă a băncii dvs. cu privire la orice plăți neautorizate din contul dvs. vă poate ajuta să vă limitați responsabilitatea pentru cecuri frauduloase și achiziții de debit. În conformitate cu Comisia Federală pentru Comerț, răspunderea dvs. este limitată la 50 USD pentru achiziții frauduloase, cu condiția să notificați banca în termen de 60 de zile de la activitatea ilegală a contului.