Cuprins:
- Contactați Depozitarul
- Solicitați o distribuție
- Completați formularul de contribuție
- Închiderea contului dvs.
Din diverse motive, cum ar fi taxele de întreținere ridicată și opțiunile de investiții slabe, este posibil să doriți să treceți la un alt HSA fondurile din planul actual de economii de sănătate. Pentru a efectua răsturnarea, va trebui să consultați custodianul care vă păstrează contul curent.
Contactați Depozitarul
Numai administratorii sau administratorii calificați din departamentul pentru venituri interne pot deschide HSA. Depozitul este instituția financiară care oferă planul, cum ar fi o bancă, o uniune de credit sau o companie de asigurări. Dacă aveți planul dvs. prin angajatorul dvs., HSA dvs. este încă deținută de un custode. Pentru instrucțiuni privind rularea HSA, contactați custodianul pentru contul dvs. curent. Dacă angajatorul dvs. vă sponsorizează planul, contactați departamentul de resurse umane sau planificați administratorul.
Solicitați o distribuție
Urmați instrucțiunile custodei dvs. pentru a solicita o distribuire a fondurilor HSA. S-ar putea să vi se permită să completați și să trimiteți formularul de distribuire online. În caz contrar, de obicei, puteți să trimiteți prin poștă, prin fax sau să renunțați la formular. În general, trebuie să includeți informații de identificare în formular, cum ar fi adresa dvs. și numărul de securitate socială, plus suma pe care doriți să o plătiți. Această sumă poate fi suma integrală sau o sumă parțială a soldului. Banca dvs. ar putea să pună banii direct în contul dvs. bancar sau vă poate trimite un cec.
Puteți solicita o singură răsturnare pentru anul. De asemenea, aveți 60 de zile de la primirea distribuției pentru a depune fondurile în noul dvs. HSA. Dacă nu reușiți să respectați termenul de 60 de zile, distribuția dvs. va fi supusă impozitului pe venit și o pedeapsă de 20%.
Completați formularul de contribuție
Trebuie să aveți deja un HSA stabilit împreună cu noul furnizor pentru a solicita un depozit al fondurilor dvs. de răsturnare. Este posibil să fie necesar să completați un formular specific care autorizează noul dvs. furnizor să facă depozitul. În general, trebuie să anexați contribuția rolloverului la formular.
Închiderea contului dvs.
Formularul de distribuire a rolloverului vechiului furnizor poate avea o opțiune pentru închiderea contului HSA anterior. Dacă nu, apelați furnizorul și solicitați închiderea contului.