Cuprins:
Calculul ratei de întoarcere este ușor de făcut manual dacă aveți o valoare de pornire și o valoare de sfârșit de la un an. Cu toate acestea, când aveți mai mulți ani de date, precum și contribuții și retrageri la portofoliu în acel moment, folosind Excel pentru a vă imagina că întoarcerea dvs. vă poate economisi mult timp. Un alt avantaj pentru a configura o foaie de calcul este că puteți modificați cu ușurință una dintre variabile și imediat să vedeți cum influențează întoarcerea dvs. De exemplu, ați putea vedea ce s-ar întâmpla la întoarcerea dvs., dacă contul dvs. valora mai mult (sau mai puțin) 5 000 de dolari.
Etapa
Introduceți data tuturor contribuțiilor pe care le-ați făcut și distribuțiilor pe care le-ați luat din portofoliul dvs. în coloana A. De exemplu, spuneți că ați contribuit cu 5.000 de dolari la 1 ianuarie 2014; 6.000 dolari pe 3 martie 2015; și 4.000 $ pe data de 15 aprilie 2016. Introduceți "1/1/14" în celula A1, 3/3/15 în celula A2 și 4/15/16 în celula A3.
Etapa
Introduceți toate contribuțiile pe care le-ați făcut și distribuțiile pe care le-ați luat din portofoliul dvs. în coloana B. În acest exemplu, introduceți suma de 5.000 USD în celula B1, 6.000 dolari în celula B2 și 4.000 dolari în celula B3.
Etapa
Introduceți data la care doriți să se termine calculul la sfârșitul coloanei A. Pentru acest exemplu, dacă doriți ca calculul dvs. să se încheie la data de 31 decembrie 2016, introduceți "12/31/16" în celula A4.
Etapa
Introduceți valoarea portofoliului dvs. la data de încheiere la sfârșitul coloanei B ca număr negativ, ca și cum ați fi luat totul. În acest exemplu, dacă portofoliul este în valoare de 16.000 $, introduceți "-16.000" în celula B4.
Etapa
Introduceți formula de întoarcere internă în celula C1 folosind formula "= XIRR (celulele care conțin valorile, celulele care conțin datele)". În acest exemplu, toate valorile dvs. se află în celulele B1 până la B4, iar datele dvs. se află în celulele A1 până la A4, astfel că veți introduce "= XIRR (B1: B4, A1: A4)" și veți vedea 0.033896, este de 3.3896 la sută pe an.