Cuprins:
Anuitățile sunt investiții amânate din impozite oferite prin intermediul companiilor de asigurări care au un termen de contract numit o perioadă de predare. Poți renunța la o anuitate în timpul perioadei de predare, dar poate fi evaluată o penalizare în acest sens. În plus, dacă nu sunteți încă în vârstă de 59-1 / 2 ani, puteți fi evaluat o pedeapsă de impozitare de 10% pentru încasarea anticipată, potrivit serviciului intern de venituri. Tragerea banilor este ușoară; urmărirea sancțiunilor contractuale și a consecințelor fiscale este locul în care oamenii se confundă.
Etapa
Uită-te la contractul de anuitate. Ar trebui să existe o pagină cu rezumatul datei la care a fost creată anuitatea, suma la care a fost creată și durata perioadei de predare. Împreună cu durata perioadei de predare, ar trebui să existe și un program al taxelor numite taxe de predare, care sunt evaluate atunci când contractul este încasat în timpul perioadei de predare.
Etapa
Citiți secțiunea care discută derogările. Este posibil să puteți scoate o anumită sumă anuală fără penalități sau poate exista o renunțare la taxă de predare pentru îngrijirea pe termen lung sau nevoile de dizabilitate, potrivit Insure.com. Politica dvs. va avea detaliile privind derogările, dacă există, pentru care vă calificați.
Etapa
Consultați un consultant fiscal cu privire la consecințele fiscale pentru a scoate banii din anuitate devreme.
Etapa
Solicitați un formular de predare în numerar de la compania anuităților.
Etapa
Completați formularul complet cu adresa dvs. corectă pentru a vă asigura că cecul nu se pierde. Puteți solicita o predare completă, o predare parțială sau puteți începe un program de plată sistematic. Veți avea opțiunea de a avea taxe reținute sau de a fi scăzute din plată. Trebuie să includeți împreună cu formularul orice informație pertinentă pentru o derogare, cum ar fi admiterea de îngrijire pe termen lung.
Etapa
Semnează formularul și trimite.