Cuprins:
- Riscul sistemic
- Risc nesistematic
- diversificarea
- Mai mult decât stocurile
- Înțelegerea toleranței la risc
Riscul de portofoliu este posibilitatea ca un portofoliu de investiții să nu își atingă obiectivele. Există o serie de factori care contribuie la riscul portofoliului și, în timp ce îi puteți minimiza, nu veți putea niciodată să le eliminați complet.
Riscul sistemic
Riscul sistemic, un factor de risc pe care nu îl puteți elimina niciodată, contribuie la riscul portofoliului. Riscul sistemic include riscul asociat ratelor dobânzilor, recesiunii, războiului și instabilității politice, toate acestea putând avea repercusiuni semnificative asupra companiilor și a prețurilor acțiunilor acestora. Prin natura lor, acești factori de risc sunt oarecum imprevizibili. În timp ce este posibil să puteți determina tendința pe termen lung a ratelor dobânzilor, nu puteți anticipa suma pe care o vor ridica sau cădea. În majoritatea cazurilor, piața bursieră va preța în schimbarea anticipată, cu mult înainte ca investitorul individual să o ia în considerare.
Risc nesistematic
De asemenea, cunoscut ca risc specific, se referă la riscul asociat cu deținerea acțiunilor unei anumite companii din portofoliul dvs. Acest risc pe care îl puteți controla sau cel puțin minimiza. Pe măsură ce creșteți numărul diferitelor companii din portofoliul dvs., în mod esențial, răspândiți riscul în portofoliul dvs., reducând astfel impactul global al unui stoc slab realizat.
diversificarea
Diversificarea sau nu punerea tuturor ouălor într-un singur coș este principala metodă de reducere a riscului specific în portofoliul dvs. Nu numai că aveți nevoie să dețineți mai multe companii diferite, dar trebuie să dețineți și companii din diferite sectoare. Dacă investiți toți banii în acțiuni bancare, puteți reduce impactul pe care o companie îl va avea asupra banilor dvs., dar nu ați eliminat efectul pe care sectorul l-ar putea avea asupra investițiilor dvs.
Mai mult decât stocurile
O altă modalitate de a vă îmbunătăți diversificarea portofoliului este de a investi în alte clase de active. Fondurile mutuale echilibrate investesc o parte din banii fondului prin acțiuni, obligațiuni și investiții în numerar pe termen scurt, cum ar fi facturile de trezorerie. Prin adăugarea acestor investiții, care au un grad sporit de siguranță și asigură venituri, reduceți și riscul de portofoliu.
Înțelegerea toleranței la risc
Având o înțelegere clară a toleranței dvs. față de risc este un factor important în atingerea obiectivelor dvs. de investiții. Este ușor să conduci valul unei piețe de acțiuni care crește în fiecare zi fără sfârșit, dar este o poveste cu totul diferită când apare un accident sau o perioadă prelungită de pierderi zilnice. Înțelegerea nivelului dvs. de confort în aceste momente vă ajută să eliminați posibilitatea de a lua o decizie greșită la momentul nepotrivit.