Cuprins:
Fondurile mutuale sunt un vehicul popular de investiții în rândul tuturor tipurilor de investitori și sportivi. Aceștia pot ajuta la creșterea portofoliului, pot furniza venituri și pot contribui la salvarea unei persoane pentru pensionare. Investiția într-un fond mutual este destul de ușoară. Cu toate acestea, există câteva lucruri pe care trebuie să le cunoașteți și să le luați în considerare în legătură cu retragerile.
Etapa
Un investitor ar trebui să-și apeleze la brokerul său de acțiuni, la consilierul financiar sau la societatea fondului în care sunt deținute acțiunile fondurilor mutuale. În continuare, investitorul ar trebui să explice motivul apelului, să instruiască brokerul să vândă un anumit număr sau o anumită sumă de dolar a fondului mutual și apoi să consilieze modul în care ar trebui să fie tratate veniturile (un cec poate fi expediat prin poștă, prin cablu, prin preluare sau transferate).
Etapa
Investitorul trebuie să solicite comanda de vânzare înainte de ora 16:00. De asemenea, ar trebui să se aloce timp pentru ca tranzacția să fie înscrisă și pentru orice întrebare care trebuie răspunsă sau care este pusă. Deoarece fondurile mutuale sunt evaluate la sfârșitul zilei de tranzacționare, prețul exact al fondului mutual nu poate fi stabilit la momentul vânzării, deci este înțelept să vândem încă câteva acțiuni sau dolari mai mult decât este necesar. De asemenea, dacă fondul mutual are o taxă de răscumpărare sau o taxă de vânzare, acest lucru ar trebui luat în considerare, de asemenea.
Etapa
Fondurile mutuale se soluționează diferit decât acțiunile și obligațiunile. Vânzările de fonduri mutuale de pe piața monetară se soluționează în aceeași zi; cu toate acestea, verificările și firele nu sunt trimise până în ziua următoare. Vânzările de fonduri de acțiuni și obligațiuni se stabilesc într-o zi lucrătoare, astfel încât fondurile sunt disponibile în două zile de la vânzare.
Etapa
Mențineți evidența tuturor tranzacțiilor cu fonduri mutuale (cumpără, vinde, reinvestesc, răscumpăra și / sau schimbă). Aceste informații vor fi necesare în scopuri fiscale.