Cuprins:
- Sistem de evaluare a sistemului de evaluare Lipper
- Total Return
- Întoarcere consecventă
- Eficiența fiscală
- Conservare
- cheltuială
Lipper, o filială a afacerilor internaționale și a conglomeratului de știri Thomson Reuters, oferă date și analize asupra a peste 140.000 de fonduri mutuale și alte produse de investiții emise în 45 de țări. Informațiile despre clasamentul fondurilor mutuale Lipper sunt utilizate pe scară largă de familiile fondurilor mutuale, de consilierii de investiții și de investitorii individuali. Știrile financiare și furnizorii de informații, cum ar fi "The Wall Street Journal", "SmartMoney", MarketWatch, "USA Today", "Barron's" și "Forbes" sunt clasificate pe site-urile lor și în publicațiile lor tipărite.
Sistem de evaluare a sistemului de evaluare Lipper
Sistemul de rating Lipper oferă un instrument centrat pe investitori care ajută la selectarea fondurilor mutuale care se potrivesc obiectivelor investitorului individual și nivelului de confort și de răscumpărare. Lipper clasifică fonduri pentru fonduri similare în fiecare dintre cele cinci categorii: rentabilitate totală, randament consistent, conservare, cheltuieli și eficiență fiscală. Scorurile pot fi modificate în fiecare lună și sunt calculate pentru perioade de trei ani, cinci ani, zece ani și globale. Cele mai mari 20% din fondurile din fiecare categorie de grupuri colegiale sunt numite Lideri Lipper. Următoarele 20 de procente primesc un rating de "4"; media de 20 la sută a unui rating "3"; în următorii 20 la sută un rating "2", iar cel mai mic rating de 20 la sută "1".
Total Return
Rata de returnare totală reflectă performanța istorică a revenirii totale a fondului mutual față de rentabilitatea totală a colegilor săi. În calitate de investitor, puteți utiliza ratingul total de returnare împreună cu conservarea și ratingul de returnare consecvent pentru a face o selecție adecvată care echilibrează toleranța la risc.
Întoarcere consecventă
Un fond mutual clasat foarte în rata de întoarcere, în conformitate cu sistemul de clasificare Lipper, este un fond care arată o consistență superioară și un randament ajustat la risc în comparație cu un grup de fonduri similare. Un scor mare de întoarcere consistent într-un fond mutual este atractiv pentru investitorii care apreciază consistența unui fond de la un an la altul. Unele grupuri peer analizate de Lipper, cum ar fi fondurile mutuale de pe piețele emergente, sunt în mod inerent mai volatile decât altele și astfel un scor ridicat de întoarcere consecvent într-un grup volatil poate să nu fie potrivit pentru investitori mai puțin toleranți la risc.
Eficiența fiscală
Fondurile Lipper cu rang înalt de eficiență fiscală sunt cele care amână cel mai bine impozitele. Deseori, fondurile din aceste fonduri au o rată de cifră de afaceri redusă; adică managerul nu vinde frecvent exploatații, apoi cumpără alte exploatații. Un scor ridicat în această categorie face ca acest fond să fie mai atractiv pentru investitorii cu conștiință fiscală și pentru cei din parantezele federale cu venituri mari.
Conservare
Un fond mutual cu un scor ridicat de conservare Lipper a demonstrat capacitatea de a păstra capitalul pe o varietate de piețe în comparație cu fondurile similare. Lipper avertizează că fondurile de capital din istorie au fost mai volatile decât fondurile combinate de capitaluri proprii sau fondurile cu venit fix.
cheltuială
Un fond cu cheltuieli reduse față de colegii săi va obține un clasament superior în această categorie. Investitorii interesați în minimizarea costurilor totale vor găsi fonduri care să înscrie în această categorie un adevărat pozitiv. Scorul unui fond din această categorie ar putea fi utilizat cu categoriile de rentabilitate totală și de întoarcere consecventă pentru a alege fonduri cu taxe mai mici decât media și performanțe peste medie.