Cuprins:
Cu atât de multe opțiuni de investiții diferite, poate fi dificil să afli care dintre ele se descurcă bine și care dintre ele au avut o performanță insuficientă. Pentru a monitoriza modul în care faceți investițiile, puteți utiliza formula de returnare realizată, care ia în considerare valoarea totală a câștigului sau a pierderii pe care ați suportat-o din deținerea investiției. Știind cum funcționează investițiile dvs. vă poate ajuta să luați decizii mai bune înainte.
Calculați Returnul realizat
Randamentul pe care îl realizați dintr-o investiție are două componente: creșterea sau scăderea prețului investiției și orice venit pe care îl primiți în timp ce dețineți investiția. De exemplu, un stoc ar putea plăti dividende trimestriale acționarilor sau o obligațiune ar putea plăti dobânzi trimestriale. Dacă neglijați includerea părții cu venituri, puteți subestima performanța dividendelor sau a obligațiunilor cu venituri.
Pentru a calcula randamentul realizat, scade prețul inițial din prețul final pentru a calcula creșterea sau scăderea valorii investiției. Apoi, adăugați orice venit plătit în timpul proprietății dvs. de investiție.
De exemplu, spuneți că achiziționați un stoc la începutul anului pentru 50 de dolari și la sfârșitul anului îl vindeți atunci când este de 49 de dolari, dar a plătit câte 1 dolar pe trimestru în dividende. Reduceți prețul inițial de 50 USD din prețul final de 49 $ pentru a afla că ați pierdut 1 $ din valoare. Dar, adăugați apoi 4 dolari de dividende pentru a afla că rentabilitatea realizată a investiției a fost de fapt 3 USD. Dacă ați fi ignorat componenta de venit, ați fi crezut în mod eronat că ați pierdut bani din investiție.
Revenirea realizată ca procentaj
Calculul randamentului realizat ca valoare în dolari este util, dar nu vă permite să comparați performanța relativă a investițiilor de dimensiuni diferite. De exemplu, o revenire de 500 $ ar putea suna foarte bine, dar este mult mai bine dacă ar fi trebuit să investești doar 1.000 $ decât dacă ar fi trebuit să investești 100.000 $.
Pentru a calcula randamentul realizat ca procent, împărțiți valoarea rentabilității realizate cu investiția inițială. Apoi, multiplicați rezultatul cu 100 pentru a converti zecimale la un procentaj. De exemplu, dacă ați realizat un profit de 3 USD pentru o investiție de 50 USD, împărțiți 3 $ cu 50 $ pentru a obține 0,06. Apoi, înmulțiți 0.06 cu 100 pentru a afla că ați realizat un profit de 6% din investiția dvs.