Cuprins:
Etapa
Contactați brokerul dvs. - personal, prin telefon, prin e-mail sau printr-o scrisoare - și spuneți-i că doriți să închideți contul. Afișați numărul contului pentru fiecare cont pe care doriți să îl închideți. Închiderea ar putea fi amânată dacă nu identificați în mod clar toate conturile relevante.
Etapa
Specificați dacă doriți ca toate investițiile dvs. de investiții să fie vândute sau transferate unui alt intermediar. Regulamentul financiar al Autorității de Reglementare în Industria Financiară (FINRA) specifică faptul că trebuie să așteptați trei zile lucrătoare pentru a vă stabili tranzacțiile (atunci când puteți retrage încasările din vânzare). Ar putea dura chiar mai mult dacă doriți să aveți toate valorile mobiliare emise în formă de certificat, deoarece biroul de back-office al brokerului va trebui să-și imprime și emite personalizate, ceea ce poate dura câteva săptămâni.
Etapa
Notificați brokerul dacă contul dvs. nu este închis în termen de trei zile. Acest lucru este atâta timp cât ar trebui să fie necesar ca cererea dvs. să fie procesată dacă nu aveți nevoie să aveți vândute sau emise titluri în formă de certificat. S-ar putea să vă luați brokerul sau serviciul de relații cu clienții care vor să se preocupe de procesarea cererii dvs. din cauza încărcării curente. Dar acestea nu pot întârzia în mod substanțial solicitarea dvs. fără să fie cauzate de norma 412 a Bursei de Valori din New York, care impune închiderea conturilor în termen de trei zile.
Etapa
Verificați-vă contul după ce acesta a fost închis pentru a vă asigura că nu există fonduri sau valori mobiliare. Anunță imediat brokerul dvs. dacă rămân în cont. Este posibil ca brokerul dvs. să trebuiască să aștepte un interes rezidual (dobânda care se acumulează între momentul solicitării și momentul în care este procesată) pentru a trece în cont după ce este închis înainte de a vă trimite restul. Dacă nu vă puteți vedea contul online după ce acesta este închis, adresați-vă brokerului dacă a intrat vreun interes rezidual.