Cuprins:
Trebuie să vă gândiți cu atenție la opțiunile dvs. atunci când retrageți bani mai devreme de la pensia dvs. Este posibil să fiți lovit cu o pedeapsă de impozitare de 10% din orice retragere precoce înainte de vârsta de 59 1/2. Singurele excepții de la această pedeapsă sunt dacă ați fost concediat sau ați părăsit locul de muncă la vârsta de 55 de ani. Un alt factor se bazează pe tipul de plan de pensii. Plățile sau planurile de acordare a amânării, cum ar fi o pensie de 401 (k) sau o repartizare a profitului, permit retragerea anticipată. Planurile de beneficii definite care vă oferă o prestație lunară specificată la pensionare nu permit retrageri în nici un caz. Contactați-vă întotdeauna angajatorul sau planificați administratorul cu privire la opțiunile dvs.
Etapa
Completați o cerere de retragere pentru a retrage fonduri mai devreme de la pensia dvs., în funcție de reglementările dvs. de stat și de politica de angajare. Completați prima parte completând informațiile personale cum ar fi numele, adresa, numărul de telefon și data nașterii. Indicați ce tip de plan de pensie de membru sunteți în prezent înmatriculat și numărul dvs. de membru. Furnizați numărul dvs. de securitate socială, numele angajatorului dvs., data și motivul încetării angajării.
Etapa
Finalizați prima parte, răspunzând la întrebările dacă beneficiați în prezent de prestații de compensare ale lucrătorilor și dacă aveți o cerere de despăgubire a unui lucrător în așteptare. Dacă sunteți eligibil pentru pensionare la data completării acestei cereri sau în termen de doi ani de la vârsta de pensionare, trebuie să acceptați să renunțați la indemnizația lunară de viață și la asigurarea de viață de grup pentru a primi o rambursare anticipată. Semnează-ți numele pe linie dacă te aplică aceste standarde.
Etapa
Completați partea a doua a cererii privind partea impozabilă a plății dvs. Indicați dacă doriți ca un procentaj din impozitul federal să fie reținut la plată. Aveți, de asemenea, opțiunile de revocare a plăților sau partea impozabilă a plății. Indicați dacă răsturnarea ar trebui să afecteze întreaga plată, întreaga plată impozabilă, o anumită sumă în dolari a părții impozabile sau a întregii părți impozabile și o anumită sumă din plata ne-taxabilă. Verificați caseta corespunzătoare dacă rolul este pentru un plan IRA sau pentru un angajator.
Etapa
Semnează partea a treia indicând selecția dvs. în ceea ce privește răsturnarea și retinerea impozitului pe venit federal. Trimiteți formularul către angajator indicat în formular, care va completa documentele rămase privind cererea.