Cuprins:
Moștenirea banilor poate fi minunată; plata impozitelor pe moștenirea dvs. este mult mai puțin plăcută. Dacă mătușa dvs. vă lasă bani, este posibil să plătiți impozitul pe moștenire și, eventual, impozitul pe venit, în funcție de natura moștenirii. Aveți mai multe șanse să plătiți impozite pe o moștenire de la o mătușă sau unchiu decât dacă ar proveni de la un părinte sau un soț / soție.
Tipuri
Există mai multe moduri în care mătușa sau alte rude vă pot lăsa bani. Mătușa ta ți-ar putea numi beneficiarul unui IRA, 401k sau al unui încredere vie; ea ar putea să vă lase conținutul unui cont bancar; sau moștenirea dvs. ar putea fi venitul asigurării de viață a mătușii dvs. sau a unei obligațiuni de economisire. Legea fiscală federală tratează diferitele moșteniri în mod diferit; la fel și legile fiscale de stat, care variază între cele 50 de state.
Impozit pe venit
Majoritatea moștenitorilor nu trebuie să vă faceți griji cu privire la plata impozitului pe venit pe bani moșteniți, scrie autorul financiar Dorothy Rosen pe site-ul Bankrate: Matusa voastră ar fi plătit impozite pe venitul ei când a câștigat-o, așa că nu se mai impozitează. Bani într-un 401k sau IRA este o excepție pentru că este depus fără impozit pe venit (pretax). Va trebui să plătiți impozitul pe venit pe orice bani pe care îl retrageți din contul mătușii, cu excepția cazului în care îl transferați într-un alt cont de pensionare.
Taxe imobiliare
În cazul în care averea mătușii dvs. este supusă impozitului pe bunurile federale, acest lucru ar putea pune o mușcătură de 45% asupra moștenirii dvs., afirmă site-ul juridic Nolo. Începând cu 2011, însă, numai bunurile în valoare de 1 milion de dolari și mai sus vor fi supuse impozitului, deși Congresul a modificat suma limită de mai multe ori în trecut. Unele forme de moștenire sunt sigure de impozitul pe proprietate, cum ar fi banii pe care îi primiți de la asigurarea de viață a mătușii. Proprietatea va plăti impozitul în timpul probate, înainte de a primi moștenirea.
Taxele de stat
Un număr de state impun impozitul pe bunurile imobile rezidenților decedați; unii dintre aceștia au stabilit-o la niveluri care ar putea afecta proprietăți mai mici decât guvernul federal și ar putea scoate mai mulți bani, afirmă Kay Bell Bankrate online. Un număr mic de state impun și o taxă de succesiune pe lângă impozitul pe bunuri. Dacă mătușa dvs. a trăit în Pennsylvania, de exemplu, veți fi impozitat cu 15% asupra moștenirii dvs.; spre deosebire de impozitele pe bunuri, tu, nu bunurile, trebuie să plătești factura.