Cuprins:
Pe măsură ce o afacere crește, ea își întinde bogăția până când ia multe forme. Valoarea unei societăți include activele acesteia, cum ar fi clădirile, echipamentele, resursele umane și numerarul. În situațiile financiare, soldul de numerar se referă la activele lichide ale întreprinderii care sunt disponibile pentru utilizare în orice moment și pentru orice scop.
Îmbunătățirea fluxului de numerar
Un sold mare de numerar ajută o afacere să-și gestioneze fluxul de numerar. Chiar dacă veniturile scad temporar sau sunt întârziate, întreprinderea va avea în continuare suficient bani pentru a-și îndeplini obligațiile, cum ar fi plățile de împrumut și salarizarea. Soldul mare de numerar acționează ca un tampon și necesită o gestionare mai puțin activă, ceea ce înseamnă că ofițerii financiari au mai mult timp să cheltuiască pentru alte sarcini.
Mai puțin împrumut
Cu un sold mare de numerar, o afacere nu are nevoie să împrumute bani așa de des. Pe lângă împrumuturile pentru a compensa problemele legate de fluxul de lichidități, întreprinderile fără solduri mari de numerar împrumută de asemenea pentru a face achiziții zilnice. Toate aceste împrumuturi se adaugă și costă afacerea sub formă de interes. Cu un echilibru mare de numerar, banii sunt disponibili pentru achiziții operaționale fără a fi necesar să se împrumute. Mai puține împrumuturi și o utilizare mai redusă a cardurilor de credit economisesc bani și pun balanța de numerar mare spre o bună utilizare.
Interes
În plus față de banii pe care îi economisește, un sold mare de numerar poate fi, de asemenea, o sursă de venit suplimentar pentru o afacere prin câștigul de dobândă. Pentru ca soldul de numerar să rămână un activ lichid, acesta trebuie să rămână într-un cont care este întotdeauna accesibil, ceea ce limitează dobânda pe care o poate câștiga. Cu toate acestea, chiar și într-un cont de economii standard, un sold mare de numerar poate câștiga dobânzi care ajung până la o sumă semnificativă de bani în timp. În comparație cu interesul pe care o altă afacere ar plăti pentru a împrumuta bani, dobânda pe care o câștigă pe un sold mare de numerar inactiv este deosebit de importantă.
Creștere limitată
Singurul dezavantaj real pentru un echilibru mare al lichidităților este faptul că banii din bancă limitează capacitatea unei afaceri de a se dezvolta. Deși este important ca o afacere să mențină anumite active lichide, restul veniturilor sale pot ajunge, de obicei, la o utilizare mai profitabilă prin întărirea companiei sau prin plata unei expansiuni. În loc să se adauge la un echilibru mare de numerar, banii pot merge spre creșterea salariilor pentru a angaja mai mulți muncitori mai buni, pentru a plăti datorii sau pentru a investi în plăți în viitor. Un sold de numerar este mai sigur, dar nu prea mult pentru a ajuta o afacere să crească până când poate fi pusă în folosință.