Ce este o tranzacție cu valori mobiliare private?

Industria valorilor mobiliare este foarte reglementată, iar consilierii de investiții trebuie să respecte reguli stricte privind tipurile de investiții recomandate și vândute investitorilor. O tranzacție cu valori mobiliare private devine o problemă atunci când un reprezentant de investiții înregistrat vinde o garanție unui client care nu a fost obținut și aprobat de firma financiară care angajează reprezentantul.

Un tânăr se întâlnește cu un consilier financiar: shironosov / iStock / Getty Images

Reguli limită de investiții Rep Reproducerea lunii

O tranzacție cu valori mobiliare private apare atunci când un reprezentant de investiții licențiat prezintă sau vinde o garanție sau alt tip de investiție care nu este oficial oferită de firma de investiții care o angajează. Garanțiile private pot fi orice tip de investiție, inclusiv acțiuni tranzacționate la nivel public, obligațiuni sau fonduri pentru investiții ne-publice oferite de părți private. Reproducătorul face o tranzacție privată cu valori mobiliare dacă are un rol care promovează contactul dintre unul dintre clienții săi și oportunitatea de investiție externă. Aceasta înseamnă că doar introducerea unui client către vânzătorul unei investiții neaprobate ar fi clasificată ca o tranzacție cu titluri de valoare private.

Trebuie să fie raportate și monitorizate

O firmă de investiții este responsabilă pentru toate activitățile legate de investiții ale reprezentanților licențiați ai companiei. Aceasta înseamnă că un reprezentant al firmei este obligat prin lege să raporteze orice tranzacții cu titluri de valoare private angajatorului său. De asemenea, societatea de investiții este obligată din punct de vedere legal să revizuiască oportunitatea de investiție externă pentru adecvarea și adecvarea acesteia. Legea privind valori mobiliare face companiile de investiții responsabile pentru toate activitățile conexe ale angajaților, chiar dacă angajatul lucrează în afara prezenței oficiale a unei firme. Aceasta înseamnă că un reprezentant autorizat al valorilor mobiliare nu are voie să lucreze sau să se consulte în calitate de consilier de investiții fără să obțină aprobarea de la firma de valori mobiliare în care este înregistrată licența.

Considerațiile investitorilor

Orice produs investițional sau financiar pe care un investitor îl prezintă clienților trebuie aprobat și oferit de firma pentru care lucrează. Dacă un reprezentant dorește să discute o oportunitate în afara produselor oferite de firma de investiții, reprezentantul poate încerca să efectueze o tranzacție privată cu valori mobiliare. Acest tip de tranzacție poate costa licența. Pentru a vă asigura că primesc cele mai bune sfaturi, investitorii ar trebui să întrebe dacă oportunitatea a fost revizuită și aprobată de angajatorul repre- zentantului.

Firmele de investiții vând multe tipuri de produse

Firmele de investiții pot oferi o gamă largă de produse în afara stocurilor, obligațiunilor și fondurilor mutuale. Acestea ar putea include produse de asigurare, investiții imobiliare și oportunități de plasament privat. Un reprezentant ar trebui să poată satisface nevoile financiare ale clientului cu produsele din portofoliul companiei. Investitorii se pot proteja de "investiții" umbrite sau ilegale, asigurându-se că orice ofertă prezentată de un reprezentant de investiții este inclusă în ofertele de produse financiare ale firmei angajatorului rep.