Cuprins:
Moartea unui membru al familiei sau a altui iubit poate fi foarte dificil din punct de vedere emoțional și financiar, atunci când se ocupă cu transferul de active, cum ar fi stocul. Poate fi foarte confuz și poate avea sarcinile fiscale asociate cu acesta. Cunoașterea diferitelor înregistrări pentru stoc și a procedurii implicate poate face mai ușoară.
Etapa
Determinați cum a fost înregistrat stocul. Diferitele înregistrări sunt deținător individual individual, transfer pe moarte, chiriaș comun cu drept de supraviețuire și locatari în comun. Acțiunile pot fi, de asemenea, plasate într-un trust. Cunoașterea modului în care acțiunile sunt înregistrate va determina cât de mult efort va fi necesar pentru a le transfera.
Etapa
Asigurați-vă un transfer al formei de proprietate asupra stocului și completați-l complet. Desigur, pentru conturile care nu sunt deținute în comun, averea trebuie probată înainte ca procesul de transfer să poată avea loc. Pentru conturile Transfer On Death, nu este nevoie de probate și nu trebuie să fie incluse într-o voință.
Etapa
Obțineți o garanție a semnăturii medalionului dacă este necesar. În anumite situații, cum ar fi când există peste o anumită cantitate de acțiuni, este necesară o astfel de garanție. Acest lucru poate fi obținut de la o bancă care participă la programul Medalion Stamp. Acest program garantează semnătura pe certificatele de acțiuni. O ștampilă notarială nu reprezintă un substitut pentru ștampila de medalie.
Etapa
Completați o renunțare la taxa succesorală dacă statul o cere. Unele state pot solicita această derogare și unele nu pot.