Cuprins:
Deși închiderea unui cont Fidelity 401 (k) înainte de a ajunge la vârsta de pensionare nu este dificilă, trebuie să înțelegeți implicațiile fiscale, care sunt identice indiferent dacă schimbați locurile de muncă sau vă confruntați cu o situație financiară severă. În primul rând, administratorul planului va deduce și trimite 30% din încasări către Serviciul de venituri interne. Din această sumă, 20% reprezintă reținerea federală a impozitului pe venit, iar 10% reprezintă o taxă de penalizare. Veți fi, de asemenea, responsabil pentru plata impozitului pe venitul statului și a oricărei taxe federale pe care suma reținută nu o acoperă.
Proceduri de retragere
Pentru o singură retragere pentru a închide fie o Fidelitate 401 (k), sponsorizată de angajator sau independentă, va trebui să faceți cererea prin intermediul site-ului Fidelity NetBenefits. Dacă nu aveți un cont, creați un nume de utilizator și o parolă de șase până la 12 cifre sau de caractere. După ce vă conectați, selectați contul dvs. 401 (k) de pe pagina de pornire, faceți clic pe împrumuturi și apoi pe rollovers și retrageri. Verificați caseta de retragere și introduceți 100%. Citiți avertizarea privind implicațiile fiscale și plasați un marcaj de selectare în caseta din partea de jos a casetei de avertizare. Verificați adresa dvs. de corespondență înainte de a da clic pe butonul de salvare pentru a procesa solicitarea de anulare. Anularea contului nu are o opțiune de depozitare directă; conform Fidelity, durează de obicei trei până la cinci zile lucrătoare pentru a primi cecul.