Cuprins:
- Opțiuni pentru impozitul pe reținere din venitul de pensionare
- Formularul W-4P, certificatul de reținere pentru plățile pentru pensii sau anuități
- Cum se calculează reținerea din pensie sau anuitate
- Formular W-4V, Solicitare de reținere voluntară
- Cum să primiți ajutor fiscal
Veniturile din pensionare pot include o serie de surse, cum ar fi beneficiile de securitate socială, contractele de asigurare, anuitățile, planurile de pensionare sau de împărțire a profitului și IRA. Majoritatea oamenilor cred că există puține opțiuni atunci când vine vorba de alegerea modului în care sunt impozitate odată ce încep să contribuie la un anumit plan de pensionare. Dar nu este cazul.
Opțiuni pentru impozitul pe reținere din venitul de pensionare
Contribuabilii nu își dau seama întotdeauna că pot solicita reținerea impozitului pe venitul din pensionare prin depunerea Formularului W-4P, Certificatul de reținere pentru plățile de pensii sau anuități. Acest formular este trimis plătitorului. În cele mai multe cazuri, plătitorul este compania la care ați lucrat înainte de pensionare. Pentru a solicita reținerea din prestațiile de securitate socială, trebuie să completați formularul W-4V, Solicitare de reținere voluntară. Acest formular este trimis Administrației de Securitate Socială. Ambele formulare pot fi găsite prin accesarea site-ului IRS de la irs.gov și prin introducerea numelui formularului în caseta de căutare.
Formularul W-4P, certificatul de reținere pentru plățile pentru pensii sau anuități
Contribuabilii utilizează formularul W-4P pentru a informa plătitorii cât de mult impozit federal pe venit, dacă este cazul, dorește să nu fie plătit. Completați secțiunea "Foaia de lucru cu indemnizații personale" înainte de a vă deplasa la liniile 1 până la 3 ale formularului. Deplasați-vă la "Foaia de calcul a deducerilor și ajustărilor" numai dacă intenționați să furnizați deduceri detaliate sau să solicitați anumite credite sau ajustări ale veniturilor. Completați foaia de lucru "Pensiile multiple / Foaia de lucru cu un singur venit" numai dacă sunteți direcționat acolo din secțiunea G a foii de lucru "Indemnizații personale". În general, reținerea federală a impozitului pe venit se aplică părții impozabile a plăților efectuate din bonusuri de acțiuni, pensii, anumite planuri de compensații amânate, participații la profit și anuități; din conturi individuale de pensionare; și din anuități comerciale.
Cum se calculează reținerea din pensie sau anuitate
Pentru a calcula o reținere dintr-o plată periodică a unei pensii sau a unei anuități, urmați aceiași pași pe care l-ați utiliza pentru a afla dacă nu aveți încasări din salarii. Pentru a indica faptul că vi se impune reținerea impozitului pe venit federal, desemnați numărul de indemnizații de reținere pe linia 2 a Formularului W-4P și bifați căsuța care indică corect starea dvs. maritală. Puteți alege să nu fi reținut impozitul pe venit federal de la plăți utilizând linia 1 a Formularului W-4P.
Formular W-4V, Solicitare de reținere voluntară
Contribuabilii ar putea considera că este mai convenabil să rețină în mod voluntar impozitul pe profit federal, în loc să plătească impozitele trimestriale estimate. Formularul W-4V poate fi utilizat pentru a atinge acest obiectiv dacă primiți următoarele plăți guvernamentale legate de pensie: prestațiile de securitate socială sau echivalentul asigurărilor sociale echivalente cu indemnizațiile de pensionare pe calea ferată de nivelul 1. Trimiteți un formular completat W-4V la biroul local de administrație de securitate socială dacă nu respectați drepturile de securitate socială. Completați informațiile personale adecvate la cerere.Linia 6 vă va oferi o opțiune pentru a indica care impozit federal pe venit pe care doriți să îl retineți și cuantumul. Vi se solicită apoi să semnați și să introduceți formularul.
Cum să primiți ajutor fiscal
Pentru o explicație mai detaliată a acestor formulare și a oricăror întrebări suplimentare pe care le aveți, sunteți încurajați să vizitați pagina Help and Resources Service Internal Revenue (consultați resursele). Dacă problema fiscală nu poate fi gestionată online sau telefonic și doriți asistență fiscală față în față, contribuabilii au întotdeauna opțiunea de a vizita Centrele de asistență fiscală IRS.