Cuprins:
Băncile acționează ca custozi pentru conturile individuale de pensionare ale clienților. Conturile IRA iau adesea forma unor certificate de depozit sau de conturi de economii. De asemenea, angajații băncii cu licențe necesare vând conturile IRA ale fondului mutual. Serviciul de venituri interne nu penalizează persoanele care transferă conturile IRA de la un custode la altul, atâta timp cât fondurile sunt reinvestite în termen de 60 de zile. Oamenii deseori deplasează IRA atunci când ratele CD la banca custode devin necompetitive. O răsturnare a IRA implică transferul fizic al titularului de cont, în timp ce transferul IRA apare atunci când custodii fac schimb de fonduri direct.
Etapa
Mergeți la banca la care doriți să mutați contul IRA. Vorbiți cu un reprezentant al serviciului pentru clienți și solicitați-i să creeze un cont IRA în numele dvs. Furnizați-vă numele, adresa, numărul de telefon, codul de identitate și orice alte informații pe care le solicită. Semnează documentele care se referă la cont. Decideți ce investiție doriți să depozitați fondurile IRA și spuneți-le reprezentantului atunci când vă așteptați să reveniți cu încasările.
Etapa
Du-te la banca care deține contul IRA. Cereți unui reprezentant să închidă contul și să aibă un cec plătibil noii bănci, în beneficiul dumneavoastră. Asigurați-vă că reprezentantul completează corect formularul de distribuție IRA pentru a arăta că fondurile sunt transferate și nu sunt retrase. Solicitați o copie a formularului de distribuție IRA.
Etapa
Reveniți la noua bancă custode în termen de 60 de zile. Oferiți cecului reprezentantului și instruiți-i să investească banii în produsul dorit. Solicitați o chitanță și orice alte documente pe care tranzacția le generează, cum ar fi un acord privind CD-urile.