Cuprins:
Frauda bancară a devenit o problemă tot mai mare ca rezultat al progreselor tehnologice. Unul dintre principalele domenii de interes este verificarea fraudelor. Criminalii spală cecurile cu soluții chimice și duplicarea experților de scriere de mână. Imprimantele laser fac mai ușoară verificarea frauduloasă. Ca comerciant sau oricine accepta un cec ca o plată, verificarea proprietarului unui cont bancar te protejează de pierderi. Chiar și cele mai bune eforturi nu vă împiedică întotdeauna să fii victima unei fraude.
Etapa
Cereți să vedeți identificarea. Verificați numele din ID cu numele de pe cec, precum și potrivirea semnăturilor. Multe conturi de afaceri și personale permit ca cineva să semneze contul fără a fi proprietar. În acest caz, este posibil ca numele să nu corespundă numelui de verificare.
Etapa
Apelați banca cecului și verificați semnatarii suplimentari în cont. De asemenea, puteți oferi băncii valoarea cecului pentru a determina dacă sunt disponibile fonduri. Nu vă așteptați ca o bancă să vă furnizeze informații detaliate, cum ar fi numele deținătorilor de cont, soldurile sau informațiile de contact. Vă puteți aștepta ca majoritatea băncilor să spună că fondurile sunt disponibile și că persoana pe care ați denumit-o este proprietarul sau li se permite să scrie un cec în cont.
Etapa
Utilizați serviciul TeleCheck, serviciul de comerciant care utilizează date digitale pentru a confirma starea contului. Acest serviciu vă oferă un număr de confirmare, protejându-vă de activitatea frauduloasă. Dacă sunteți comerciant, puteți obține mai multe informații despre TeleCheck la FirstData.com.