Cuprins:
- Se afișează ID-ul este un Crime Deterrent
- Videoclipul zilei
- Toată lumea are opțiuni de identificare
- Trebuie să furnizați identificarea contribuabilului
Identificarea personală este un obstacol atunci când vă aflați printre cei zece milioane de oameni din S.U.A. fără un cont bancar și doriți să vă deschideți un cont. Datorită legislației recente din S.U.A. și a celei internaționale, acordurile IRS cu instituții financiare străine, bănci, uniuni de credit și asociații de economii și împrumuturi din întreaga lume trebuie să verifice identitatea cetățenilor și rezidenților S.U.A. atunci când își deschid un cont. Nu puteți deschide un cont fără cod; cu toate acestea, aveți opțiuni pentru tipurile de identificare acceptate de bancă.
Se afișează ID-ul este un Crime Deterrent
Actul american Patriot face ca un program de identitate a clienților, sau CIP, să fie obligatoriu pentru toate instituțiile financiare din S.U.A. ca un instrument de descurajare a terorismului. Secțiunea 326 din prezenta lege le permite să-și stabilească propriile criterii pentru verificarea identității noului titular al contului, cu condiția să adune cel puțin patru tipuri principale de informații: Numele, adresa, data nașterii și numărul de identificare al contribuabilului.
Datorită regulilor KYC "Know Your Customer" sau KYC urmate la nivel global pentru a reduce spălarea banilor, trebuie să furnizați o copie certificată sau notariată a pașaportului pentru a deschide un cont numerotat într-o bancă străină sau offshore. Acest lucru se aplică chiar dacă utilizați un agent sau un intermediar pentru a vă ajuta. Cincizeci și șase de țări au acorduri KYC cu IRS, declarând că au nevoie de un pașaport sau un ID de fotografie pentru a deschide un cont nou. Aceasta include Elveția, istoric un tutore al identității deținătorului de cont.
Videoclipul zilei
Toată lumea are opțiuni de identificare
Regulamentul CIP descrie o listă de documente primare și secundare pentru a demonstra identitatea. Identitatea primară este un document emis de guvern, cu o fotografie, cum ar fi pașaportul, permisul de ședere permanentă sau de ședere străină sau permisul de conducere. Acesta vă arată numele, adresa și rezidența sau naționalitatea și, pentru a fi acceptabil, nu poate fi expirată. Carduri de identitate municipale emise de orașe precum New York, New Haven, "> http://www.cityofnewhaven.com/csa/newhavenresidents/"> Connecticut și San Francisco pentru imigranții fără acte și cărțile de identitate de stat reprezintă alte ID primare acceptabile.
Consiliul de examinare al instituțiilor financiare federale încurajează băncile să utilizeze mai multe documente de identificare, deoarece ID-urile primare pot fi falsuri, iar furtul de identitate este predominant. Aceste tipuri secundare de identificare includ certificatele de naștere, cardurile de identitate ale școlilor, cardurile de înregistrare a alegătorilor din S.U.A. și cardurile Medicare Când nu aveți un document primar, banca poate cere să vedeți două documente secundare. De exemplu, este suficientă o insignă de angajare cu fotografia și semnătura dvs., un certificat de fotografie colegiu sau un act de identitate cu fotografie de bunăstare, prezentat cu un certificat de naștere. De asemenea, băncile au opțiunea de a utiliza o agenție de raportare a creditelor pentru a vă verifica informațiile.
Trebuie să furnizați identificarea contribuabilului
Pe lângă faptul că au documente de identificare primare și secundare, cetățenii din S.U.A. trebuie să furnizeze numărul de identificare pentru securitatea socială sau angajatorul. Dacă ați solicitat, dar nu ați primit cartea dvs. de securitate socială, puteți prezenta chitanța de la Administrația de Securitate Socială pentru a deschide contul, apoi arătați cardul după ce acesta sosește.
Imigranții sau cei fără număr de securitate socială pot prezenta un număr de identificare ITIN sau un număr individual de identificare a contribuabililor, obținut de la IRS. Potrivit Trezoreriei SUA, cetățenii non-S.U. pot înlocui un număr de carte de identitate străină, un pașaport străin sau alt document emis de guvern, cu fotografia și adresa acestora.
Dacă sunteți minor sau sub vârsta de 18 ani, părintele sau tutorele care co-semnează pentru contul dvs. trebuie să prezinte propriul număr de identificare și de securitate socială. De asemenea, poate fi necesar să afișați cartea dvs. de securitate socială și certificatul de naștere, în funcție de politica bancară.