Restricții de transfer de sârme în Nigeria

Trimiterea banilor prin transfer bancar este, de obicei, o afacere directă. Cu toate acestea, trimiterea de bani în și către Nigeria obligă un client să se ocupe de restricțiile specifice fiecărei țări. Aceste restricții includ faptul că companiile de transfer de bani, cum ar fi Western Union și MoneyGram, nu permit clienților din Nigeria să trimită bani în străinătate și să restricționeze unde pot fi colectați bani.

Clienții pot trimite bani numai în țară

Western Union are mai mult de 2.700 de agenți în Nigeria. Cu toate acestea, compania nu permite clienților din Nigeria să transfere bani în străinătate, astfel încât transferurile bancare pot fi trimise numai în interiorul țării. În plus, trimiterea a peste 10.000 de dolari sau suma echivalentă din Naira, moneda nigeriană, va fi raportată către Banca Centrală a Nigeriei.

Restricții privind colectarea de bani în Nigeria

Deși Western Union nu necesită o întrebare de test în majoritatea țărilor, este necesar ca Nigeria să primească un transfer bancar. Mai mult, un destinatar nu poate să colecteze bani fără a prezenta un număr de control al transferului de bani (MTCN), care este un număr unic alocat fiecărei tranzacții Western Union, și prezintă o identificare valabilă la nivel guvernamental.

Restricții privind colectarea de bani în dolari americani

În timp ce compania permite destinatarilor să colecteze bani transferați în dolari SUA fără nicio taxă suplimentară, nu fiecare locație Western Union oferă acest serviciu. Plata în dolari americani este disponibilă doar la unele dintre cele mai mari bănci din Nigeria și nu la locații nebancare. Această plată este garantată în toate locațiile următoarelor bănci: Prima bancă din Nigeria, PLC, Banca Internațională Zenith, Banca Wema, Standard Trust Bank. Unele, dar nu toate, locațiile următoarelor bănci pot oferi plata în numerar în dolari SUA: Oceanic Bank Internațional, ECobank Nigeria PLC, Intercontinental Bank PLC, Garanție Trust Bank, Allstates Trust Bank, BNM Bank.

Restricțiile din partea Western Union privind trimiterea de bani către Nigeria

De obicei, compania permite transferul bancar prin intermediul a trei metode: la locația unui agent, la telefon sau online. Cu toate acestea, clienții care trimit bani în Nigeria sunt limitați să facă acest lucru, mergând doar la biroul unui agent. Mai mult, suma totală de peste 10.000 de dolari va fi raportată autorităților din S.U.A. prin crearea unui raport privind tranzacțiile valutare (CTR) care este utilizat pentru a preveni spălarea banilor și alte fraude financiare.

Restricții pentru MoneyGram

În Nigeria, MoneyGram nu permite clienților să trimită bani fie în țară, fie în străinătate. Clientii pot primi numai transferuri de bani la urmatoarele banci: UBA, Equator Trust Bank, Bank PHB, PL Bank Union Bank of Nigeria, Bank of Spring Bank PLC, Fidelity Bank si Afribank of Nigeria PLC. Pentru a colecta bani prin cablu, destinatarul trebuie să aibă un număr de referință, să completeze un formular "Prime" și să arate identificarea la una dintre băncile afiliate.