Cuprins:
Fondurile mutuale beneficiază de investitori, permițându-le să participe la câștigurile și veniturile obținute dintr-un portofoliu cu valoare profesională de mare valoare. Cheltuielile aferente administrării unui fond mutual sunt îndeplinite prin onorariile retrase din conturile deținătorilor, atât pe bază anuală, cât și prin cumpărare sau vânzare. Unitățile de fonduri mutuale desemnate ca acțiuni A și acțiuni B alocă în mod diferit modul în care se percep aceste taxe.
Fonduri comune
Fondurile mutuale sunt portofolii de investiții mari deținute de mai multe părți. Portofoliile de fonduri mutuale sunt asamblate și gestionate de o companie de fond mutual din contribuțiile mai multor investitori interesați. Acești investitori dețin fiecare câte un număr total de unități de fonduri mutuale proporțional cu valoarea contribuției lor. Fondurile mutuale se bazează pe ideea că beneficiile investiției de portofoliu sunt cel mai bine derivate din portofoliile cu valoare ridicată, evaluate în intervalul de câțiva milioane de dolari.
Unități
Un portofoliu de fonduri mutuale este împărțit între numeroși proprietari în unități. Fiecare unitate reprezintă o participație deținută în portofoliu și dă dreptul titularului la câștiguri și pierderi în valoarea fondurilor, precum și la distribuirea veniturilor din dividende și dobânzi. Spre deosebire de acțiuni ale acțiunilor, unitățile de fonduri mutuale nu pot fi tranzacționate la bursă și trebuie adesea deținute pe o perioadă determinată înainte ca investitorul să aibă posibilitatea de a le vinde.
A-Acțiuni
Acțiunile de fond A sunt în primul rând caracterizate de comisioanele percepute la momentul achiziționării de către investitori a unităților. Sumele percepute pentru încărcarea front-end, aceste taxe sunt scutite de la costul total al unităților. Drept urmare, doar diferența dintre prețul de vânzare și taxele este investită efectiv în portofoliul fondului mutual. În mod avantajos, taxele de încărcare frontală compensează taxele anuale percepute în legătură cu activele cumpărate și vândute ca parte a managementului portofoliului. Aceste taxe sunt taxate mai mult pe cotele C
C-Acțiuni
Fondul mutar C nu percepe comisioane la momentul cumpărării, ceea ce înseamnă că societatea fondului de investiții investește întregul cost plătit în portofoliul fondului mutual. Achiziționarea fără costuri a acestor unități este compensată de taxele anuale mai mari aferente vânzărilor și achizițiilor de active executate ca parte a gestionării portofoliului. Aceste taxe sunt percepute ca un procent din valoarea totală a unităților pe care le deține un investitor. Acest procent rămâne neschimbat atâta timp cât acțiunile sunt deținute.