Cuprins:
Unul dintre cutiile de pe declarația din aproape fiecare fond mutual este o listă pentru dividendele de la un an la altul - YTD -. Întrucât declarațiile de fonduri sunt trimise pe tot parcursul anului cu un fond mutual plătitor, suma din cutie crește. Dividendele YTD pot constitui o parte semnificativă din randamentul total al fondului.
Dividende YTD
YTD este un acronim pentru an de an. Dividendele YTD sunt suma pe care acțiunile fondurilor mutuale le-ați plătit în contul dvs. până în prezent în acest an. Dividendele de investiții sunt urmărite anual și trebuie raportate la impozite ca venituri. Dividendele YTD pe care le vedeți de fiecare dată când primiți o declarație de fond vă oferă o idee despre cât ați câștigat până acum și vă permiteți să proiectați câștigurile totale ale dividendelor pentru anul respectiv.
Frecvența dividendelor
Frecvența obișnuită a dividendelor pentru un fond mutual de acțiuni este trimestrial sau de patru ori pe an. Plățile cu plata dividendelor plătesc de multe ori trimestrial, astfel că este bine ca fondurile mutuale să urmeze modelul. Dacă primiți o declarație a fondului în fiecare trimestru, majorarea dividendului YTD ar trebui să se potrivească cu dividendul câștigat pentru trimestru. Fondurile de obligațiuni plătesc de obicei dividende lunare. O declarație trimestrială a unui fond de obligațiuni va majora dividendele YTD cu ultimele dividende trimestriale trimestriale, comparativ cu dividendele YTD din declarația anterioară.
Reinvestirea dividendelor
Fondurile mutuale permit investitorilor să reinvestească dividendele câștigate în mai multe acțiuni ale unui fond. Dividendele reinvestite cumpără mai multe acțiuni care plătesc dividende, astfel încât suma plății dividendelor obișnuite va crește în timp. Comparați valoarea dividendului YTD cu cea mai recentă declarație a fondului dvs. cu declarația din aceeași perioadă cu un an în urmă. Creșterea dividendelor YTD va fi cel puțin parțial rezultatul reinvestirii dividendelor câștigate.
Declarația de la sfârșitul anului
Suma dividendului YTD pe prima declarație pe care o veți primi după sfârșitul anului va fi câștigul total al dividendelor pentru anul respectiv. Mențineți această declarație pentru înregistrările dvs. pentru a urmări dividendele pentru raportarea fiscală. Declarația de la sfârșitul exercițiului va fi utilă și atunci când vindeți acțiuni ale fondurilor mutuale și trebuie să calculați costul mediu al acțiunilor vândute. Dividendele de la sfârșitul anului vă oferă o imagine a cotei pe care fondul dvs. o plătește anual.