Cuprins:
Etapa
Navigați pe site-ul unei bănci elvețiene pentru a afla mai multe despre conturile pe care le oferă. Băncile elvețiene oferă o mare varietate de pachete combinate. Contul Bonviva Silver de la Credit Suisse include, de exemplu, două conturi private, un cont de economii, două carduri de credit și o rată a dobânzii preferențiale pe salariile și depozitele de economii. Majoritatea site-urilor bancare oferă și un număr de telefon pentru o consultare personală care vă va ajuta să decideți cu privire la serviciile și beneficiile optime. Verificați întotdeauna taxele de cont, care pot fi percepute anual sau lunar, precum și eventualele penalități pentru retragerile anticipate sau închiderile de cont.
Găsiți-vă banca
Finalizați aplicația
Etapa
Finalizați aplicația de cont online. Diferitele conturi necesită diferite tipuri de informații. Contul pentru beneficiile UBS, de exemplu, este destinat să accepte activele de pensii și vă cere să dezvăluiți detalii despre administrator, datele despre contribuții și beneficiile totale obținute. De asemenea, puteți aplica personal la o sucursală locală. Mai multe bănci elvețiene au birouri în marile orașe din S.U.A. Rețineți că, chiar dacă intenționați să deschideți un cont anonim "numerotat", trebuie să vă dezvăluiți și să vă dovediți identitatea băncii, la fel ca în cazul unui cont convențional.
Furnizați documente
Etapa
Trimiteți toate documentele necesare prin fax, e-mail, curier sau prin poștă obișnuită. Legislația elvețiană impune verificarea identității dvs. prin intermediul documentelor fizice certificate, ceea ce este imposibil prin intermediul Internetului. Această etapă va include, în toate cazurile, o copie a identificării personale și dovada locului în care provin fondurile dvs., de exemplu, o declarație a salariatului dvs. din partea angajatorului dvs. Trebuie să aveți vârsta de 18 ani și să fiți pregătit să îi asigurați băncii că nu sunteți implicat în activități criminale. Cererea dvs. poate fi refuzată. De exemplu, UBS acceptă clienții din S.U.A. numai prin intermediul unității Swiss Financial Advisers, care necesită active minime investibile de 1 milion de dolari.
Declarați-vă contul
Etapa
Declarați anual toate veniturile și activele IRS în conformitate cu legislația fiscală din S.U.A. Declarați conturile bancare străine care depășesc pragul actual la Rețeaua de Executare a Crimelor Financiare pe fiecare lege federală. Băncile elvețiene nu mai pot garanta viața privată pentru deținătorii de cont. Convențiile fiscale dintre Elveția și alte țări, inclusiv Statele Unite, cer divulgarea denumirilor de cont atunci când IRS sau altă agenție publică efectuează o investigație de spălare a banilor sau de evaziune fiscală. UBS, una dintre cele mai mari bănci din Elveția, a plătit recent o amendă de 780 milioane de dolari către IRS, în baza unor taxe de reținere a informațiilor clienților.