Cuprins:
Legea secretului bancar (BSA) a fost adoptată în 1970 pentru a ajuta autoritățile federale să descopere și să prevină spălarea banilor. Actul cere băncilor să raporteze anumite tranzacții, iar cerința nu se limitează la băncile tradiționale. Firmele de brokeraj, cazinourile, companiile care emite și plătesc ordine de plată și dealerii din metale prețioase și bijuterii sunt toate supuse acelorași cerințe.
Urmărirea tranzacțiilor cu numerar mare
Dacă o bancă detectează că un client a efectuat o tranzacție în numerar de peste 10.000 USD într-o singură zi, este necesar să depuneți un raport de tranzacții valutare (CTR) cu IRS în decurs de 15 zile. Dacă un client a efectuat mai multe tranzacții în valoare de 10.000 $, banca trebuie să înregistreze o valoare CTR. Tranzacțiile pot fi în mai multe conturi - verificări, economii, IRA sau împrumuturi. IRS definește numerarul ca monedă, ordine de plată, proiecte bancare, cecuri de casierie și cecuri de călătorie. Cecurile personale și de afaceri nu sunt considerate în numerar. În cazul în care o bancă suspectează o activitate suspectă care implică doar 5 000 de dolari în numerar, este necesară prezentarea unei CTR. Unii clienți bancari sunt scutiți. Întreprinderile cu amănuntul și cele comerciale care depun în mod curent și retrag numerar pentru nevoile lor de afaceri nu sunt raportate, deși trebuie să solicite anual scutirea.