Cuprins:
Transferarea planului de economii 529 de la colegiu existent la un alt plan de 529 este relativ ușor odată ce ai în ordine documentația. Cercetarea planurilor disponibile și găsirea celui care se potrivește cel mai bine necesităților dvs. de investiții poate necesita timp. Asigurați-vă că planul pe care doriți să îl transferați este eligibil.
Transferarea a 529 de planuri de economii în colegiu
Etapa
Verificați dacă contul pe care doriți să îl transferați este eligibil. Dacă nu schimbați beneficiarul, majoritatea planurilor vă limitează la un transfer la fiecare 12 luni. Dacă schimbați beneficiarii, descrierea planului pentru planul dvs. curent vă va anunța dacă puteți transfera contul în mai puțin de 12 luni.
Etapa
Selectați noul plan 529 pe care doriți să îl deschideți. Planurile variază foarte mult de la stat la stat. Fiecare dintre ele are diferite opțiuni de investiții și structuri de taxe. Alege planul care este cel mai compatibil cu nevoile dvs. de investiții și are cele mai mici taxe.
Etapa
Deschideți noul cont 529 și trimiteți documentele de transfer necesare. Vechiul plan 529 ar trebui să poată transfera direct contul la noul plan, cunoscut sub numele de rollover direct. Foarte puține planuri, dacă există, vor insista să vă trimită un cec pe care îl veți supune noului plan.