Cuprins:
Ca profesionist licențiat în industria serviciilor financiare, sunteți ținut la un standard mai înalt în ceea ce privește gestionarea propriilor finanțe personale. Clienții se bazează pe dvs. pentru sfaturi de specialitate cu privire la gestionarea afacerilor lor financiare. Deci, în funcție de circumstanțele care au condus la blocarea pieței, un broker-dealer poate determina că incapacitatea ta de a efectua plăți periodice asupra ipotecii are un impact asupra credibilității tale ca manager de bani.
Cerințe de sponsorizare
Pentru a obține o licență de valori mobiliare și a lucra în calitate de consilier financiar, trebuie să fiți angajat și să fiți sponsorizat de un broker-dealer. Dealerii brokerilor sunt reglementați de Comisia pentru valori mobiliare și de burse, sau SEC, și de Autoritatea de reglementare din industria financiară. Fiecare stat reglementează, de asemenea, brokerii-dealeri în baza statutului de stat cunoscut sub numele de "cer albastru", deși legile și regulile variază de la stat la stat. Brokerul-dealer este responsabil pentru a se asigura că profesioniștii cu valori mobiliare licențiați respectă standardele stabilite de industria valorilor mobiliare.
Formularul U4
Trebuie să raportați orice blocare a pieței sau faliment personal care a avut loc în ultimii 10 ani pe un document FINRA cunoscut sub numele de Formularul U4. Aceasta include, de asemenea, situațiile în care a avut loc blocarea după înregistrarea unui U4. Vi se cere să vă actualizați U4 cu noile informații. Autoritatea de reglementare din industria financiară poate impune măsuri disciplinare la fel de grave ca și când vă interzice din industria valorilor mobiliare să nu actualizeze un U4 cu informații despre o blocare a pieței.
Credibilitate
O blocare a pieței nu te descalifică în mod automat de la a lucra în industria valorilor mobiliare, dar când tu, în calitate de manager de bani, ți se termină dificultățile financiare grave, e motiv de îngrijorare. Problemele de bani ar putea să vă facă mai capabili să luați acțiuni frauduloase. Este un steag roșu, că este posibil să nu fiți capabil să gestionați banii altor persoane din cauza judecății slabe pe care ați folosit-o pentru a vă gestiona pe a dumneavoastră.
Sistemul BrokerCheck
Broker-dealer-ul dvs. poate să nu vrea să sufere jena unui dintre reprezentanții săi înregistrați fiind listați în mod public în sistemul BrokerCheck al Autorității de Reglementare în Domeniul Industriei Financiare, cu o blocare a înregistrării dvs. Publicul larg poate accesa brokeri online și de cercetare prin intermediul sistemului BrokerCheck de pe site-ul Autorității de reglementare a industriei financiare. Un broker-dealer poate simți că angajarea unui consilier cu închidere este rău pentru imaginea firmei.