Cuprins:
După ce ajungi la vârsta de 59 1/2, poți retrage bani din contul individual de pensionare (IRA) fără penalități. Proprietarii tradiționali de IRA adaugă distribuția la venitul brut brut. Proprietarii Roth IRA nu adaugă nimic venitului, deoarece Roth crește fără taxe, folosindu-se după contribuție pentru a-și plăti contribuțiile. Pentru persoanele în vârstă de 65 de ani sau mai mult, utilizarea distribuțiilor IRA poate ajuta la nevoile bugetare lunare sau să plătească pentru cheltuieli ocazionale, cum ar fi repararea mașinilor, impozitele pe proprietate sau o vacanță.
Etapa
Apelați numărul enumerat în declarația IRA pentru a confirma tipul de IRA pe care îl aveți (Roth sau tradițional), valoarea acestuia și dacă există taxe sau penalități asociate distribuțiilor.
Etapa
Solicitați un formular de distribuire de la custode-ul IRA înainte de a vă închide. Dacă sunteți aproape de o sucursală, puteți accelera procesul prin stabilirea unei întâlniri și primirea formularului direct de la un reprezentant al filialei.
Etapa
Completați formularul cu datele de contact și de cont în secțiunea "proprietar". Bifați caseta care indică dacă doriți o distribuție unică (sumă forfetară) sau distribuții regulate programate lunar, trimestrial sau anual.
Etapa
Desemnați orice reținere fiscală federală în secțiunea prevede "taxe". Când luați bani dintr-o IRA impozabilă, aveți opțiunea de a lua impozite din distribuție sau de a le adăuga la venitul brut când vă depuneți întoarcerea.
Etapa
Semnează și trimite formularul. În funcție de cerințele de procesare a custodelui, poate dura până la 10 zile pentru a obține un cec. Dacă IRA dvs. este ținută la o bancă și depuneți formularul personal, ar trebui să puteți pleca cu un cec sau cu numerar.