Cuprins:
Planurile simplificate de pensionare a angajaților sunt planurile de economii pentru pensionari oferite de angajatori care doresc costuri administrative reduse, cu avantajele fiscale de a contribui la planurile de pensionare pentru angajați. Angajații eligibili trebuie să aibă vârsta de 21 de ani și să fi servit compania timp de cel puțin trei ani din cei cinci ani anteriori, cu un venit minim de 550 $.
Etapa
Adăugați întregul venit prealabil înregistrat pe fiecare salariu pentru a obține venitul dvs. anual pentru anul pentru care depuneți impozitele pe venit.
Etapa
Obțineți formularul dvs. W-2 de la angajator în ianuarie sau începutul lunii februarie a anului care a urmat câștigurilor dvs.
Etapa
Comparați venitul W-2 cu venitul total pe care l-ați câștigat pentru anul respectiv. Cei doi ar trebui să se potrivească.
Etapa
Apelați-vă administratorul planului SEP IRA pentru a obține suma contribuită în numele dvs. de către angajator dacă venitul dvs. și W-2 nu se potrivesc. Contribuțiile SEP nu ar trebui să fie incluse pe W-2, deoarece nu este un program de salarizare redus, dar este posibil să fi fost o greșeală inadvertentă.
Etapa
Contactați angajatorul dvs. cu privire la adăugarea greșită a contribuțiilor SEP la W-2. Activele ar trebui să rămână în SEP, dar angajatorul dvs. trebuie să emită un amendament W-2 și să înregistreze acest lucru la IRS.