Cuprins:
Un transfer bancar este o modalitate convenabilă de a muta fonduri. În funcție de instrucțiunile expeditorului, o bancă poate acorda un transfer bancar intr-un cont de depozit sau cont de credit. Cu o identificare adecvată, puteți, de asemenea, să ridicați banii în persoană.
Beneficii
Transferurile bancare permit clienților să trimită și să primească bani de la aproape oriunde în lume. Adesea, veți primi banii în aceeași zi în care expeditorul a inițiat transferul dacă banii provin de la o bancă internă. Dacă primiți bani din străinătate, va trebui să așteptați câteva zile să-l cheltuiți.
Proces
Expeditorul transferului bancar trebuie să furnizeze băncii sau unității de credit atât informațiile sale de identificare, cât și ale dvs. Aceste informații includ numărul dvs. existent de cont bancar, numele și adresa. În cazul în care banii provin din sau se îndreaptă într-o altă țară, el ar putea avea de asemenea nevoie să furnizeze codului societății bancare destinatare pentru codul de telecomunicații financiare internaționale, care este identificatorul internațional al băncilor. De asemenea, expeditorul trebuie să dea un motiv pentru transferul banilor. După ce banca verifică că expeditorul are fonduri suficiente, acesta scade suma din contul expeditorului și trimite notificarea băncii de primire a transferului. Banca de expediere trimite apoi banii la banca primitoare în format electronic.
Taxe
Taxele de intrare prin sârmă sunt de multe ori mult mai mici decât taxele pe care expeditorul le plătește pentru trimiterea banilor către dvs. Aceste taxe depind de tipul contului dvs. și tipul de transfer bancar.
Taxele de transfer bancar pot varia în funcție de faptul dacă primiți bani de la o bancă internațională sau internă. Pentru transferurile interne, taxele variază de la 15 până la 25 USD, în timp ce transferurile efectuate pot costa între 20 și 35 USD. Dimpotrivă, transferurile internaționale de intrare costă, de asemenea, aproximativ 15-25 $, dar transferurile internaționale efectuate în general se desfășoară între 45 și 65 USD. Uneori, băncile renunță la taxele de transfer prin sârmă pentru anumite conturi și este posibil să nu plătiți o taxă dacă transferați bani între conturi la aceeași bancă.
Activitate suspicioasa
Puteți primi orice număr de transferuri bancare, precum și orice sumă în transferurile bancare. Dar, în conformitate cu regulile bancare privind secretul bancar, băncile trebuie să respecte regulile stricte de raportare atunci când transferă bani. În cazul în care banca dvs. devine suspiciune cu privire la transferurile bancare primite, trebuie să raporteze activitățile dvs. către Rețeaua de Executare a Crimelor Financiare al Departamentului Trezoreriei. Activitățile suspecte includ primirea unor sume mari de bani atunci când nu există niciun serviciu aparent de potrivire, precum și primirea mai multor transferuri în cantități mai mici de 3.000 $, care se adaugă depozitelor substanțiale.