Cum să lichideze acțiunile

Ori de câte ori lichidați un portofoliu mic sau transformați acțiunile în numerar, acestea au consecințe financiare. De exemplu, este posibil să fiți impozitați pe câștigurile de capital sau să pierdeți aprecierea viitoare a portofoliului. Un specialist în lichidare de la o firmă de brokeraj vă poate ajuta să anticipați consecințele fiscale ale lichidării portofoliului și să vă sfătuiți cu privire la o abordare care va maximiza randamentul investiției dvs.

Aproape de creditul de bursă al pieței digitizate: leungchopan / iStock / Getty Images

Evaluați portofoliul de acțiuni

Când vă uitați la portofoliul de acțiuni, notați numărul de acțiuni pe care le dețineți din stocul fiecărei companii și valoarea curentă a acesteia. Dacă dețineți un număr mare de acțiuni sau dacă valoarea acțiunilor sa apreciat în mod semnificativ, trebuie să lucrați cu un broker pentru a vă lichida portofoliul din mai multe motive. De exemplu, pentru a vă vinde acțiunile la cel mai bun preț de piață, ar trebui să evitați să mutați un număr mare de acțiuni pe piață la un moment dat, ceea ce va duce la scăderea prețului acțiunilor. În plus, dacă acțiunile dvs. nu tranzacționează frecvent sau acțiunile au fost emise de o companie privată, obțineți sfaturi despre lichidarea portofoliului dvs. de la unul sau mai mulți brokeri.

Implicațiile fiscale ale lichidării

Înainte de a vă lichida stocul, luați în considerare implicațiile fiscale în acest sens. De exemplu, dacă vindeți cu câștig o cotă care a fost în portofoliul dvs. pentru mai mult de un an, profitul este supus unui impozit pe câștigurile de capital. Dacă vânzarea are loc la mai puțin de un an de la data cumpărării, profitul dvs. este supus la rata obișnuită a impozitului pe profit, care poate fi mai mare decât rata impozitului pe câștigurile de capital. Dacă vindeți acțiunea la o pierdere, această pierdere poate compensa orice câștig de capital pe care l-ați câștigat din vânzarea unei alte investiții. În consecință, atunci când vindeți, puteți perechi de acțiuni care au crescut în valoare cu acțiuni care au scăzut în valoare.

Determinați prețul pieței și volumul vânzărilor

Voi lichida stocul la valoarea de piață curentă. În cazul în care acțiunile sunt tranzacționate în mod public, puteți găsi prețul lor de piață curent pe bursele corespunzătoare. Creați o comandă de vânzare anunțând numărul de acțiuni pe care doriți să le vindeți. Suma de numerar pe care o primiți va fi egală cu numărul de acțiuni înmulțit cu prețul de piață curent, minus comisioanele de tranzacție și broker.

Executați vânzarea

Brokerul dvs. poate executa comenzile de vânzare sau puteți face acest lucru folosind un cont de brokeraj online. Dacă brokerul dvs. vinde fiecare poziție individuală, trebuie să îi spuneți numărul de acțiuni ale unui anumit stoc pe care doriți să îl lichideze. Dacă introduceți o comandă de vânzare utilizând contul dvs. de brokeraj, introduceți numărul de acțiuni pentru fiecare acțiune pe care doriți să o lichidezi. În ambele cazuri, puteți specifica cel mai mic preț acceptabil de vânzare per acțiune, utilizând tipuri speciale de comenzi.

Confirmați comenzile de cumpărare

Brokerul dvs. vă va oferi o confirmare pentru vânzarea acțiunilor dvs. Revizuiți confirmarea și confirmați numărul de acțiuni vândute și prețul de vânzare al fiecăruia, precum și costurile suportate pentru vânzarea valorilor mobiliare. Fiecare firmă de servicii financiare este obligată să furnizeze vânzătorului aceste informații.