Cuprins:
Atunci când se compară fonduri mutuale, fonduri tranzacționate la bursă sau orice alt tip de investiție, una dintre cele mai importante măsuri de luat în considerare este rata de rentabilitate a acesteia. Rata de rentabilitate înainte de rambursare este procentul de bani care a fost fie pierdut, fie câștigat într-o anumită perioadă de timp, fără a lua în considerare impactul impozitelor. Majoritatea fondurilor vor oferi acest tip de informații pentru dvs., dar este întotdeauna bine să știți cum să faceți acest tip de calcul pentru a vă permite să vă verificați cifrele.
Etapa
Determinați ce perioadă de timp doriți să calculați rata de rentabilitate pentru. Intervalele comune utilizate pentru acest tip de metric sunt lunare, trimestriale și anuale.
Etapa
Găsiți prețul fondului la prima dată a perioadei de timp și prețul acestuia în ultima zi a perioadei de timp alese. Aceste informații pot fi găsite online prin tragerea la sorți a unei cotate la bursă și analizarea prețurilor sale istorice.
Etapa
Calculați rata de rentabilitate a fondului. Pentru a face acest lucru, scădea prețul fondului la sfârșitul perioadei alese din prețul fondului la data de începere a perioadei. Împărțiți rezultatul cu prețul fondului la data de începere a perioadei și apoi înmulțiți cu 100. Aceasta va fi rata de rentabilitate a fondului.
Dacă un fond a fost evaluat la 200 $ la începutul intervalului selectat și sa încheiat cu un preț de 300 $, rata de rentabilitate a fondului va fi de 50%, după cum se arată în următoarea ecuație:
(($ 300 - $ 200) / $ 200) x 100