Cum funcționează falimentul licența Seria 7?

Cineva care dorește să vândă titluri de valoare în Statele Unite trebuie să treacă examenul de titluri din Seria 7 administrat de Autoritatea de Reglementare în Domeniul Industriei Financiare (FINRA), fostă Asociația Națională a Dealerilor de Valori Mobiliare (NASD). Cei care au trecut acest examen sunt eligibili să devină reprezentanți înregistrați ai brokerilor-dealeri din Statele Unite. În cazul în care un broker din seria 7 intră în vremuri grele, trebuie să ia în considerare posibilitatea revocării licenței sale înainte de a declara falimentul.

Falimentul poate pune frâna pe acțiunile de colectare.

Declararea falimentului

Declararea falimentului capitolelor 7 și 13 este, de obicei, ultimul pas pentru cei care intră în arierate financiar și nu își pot plăti datoriile. Falimentul oprește automat acțiunile de colectare, inclusiv încasările salariale și procese, dar nu este întotdeauna de dorit. Consilierii financiari, brokerii și consultanții pot revoca sau restricționa licențele. Falimentul rămâne în raportul dvs. de credit timp de până la 10 ani, de obicei vă împiedică să obțineți un credit suplimentar.

FINRA

Potrivit Autorității de reglementare a industriei financiare (FINRA), articolul III secțiunea 4, depunerea în faliment nu este un eveniment care ar descalifica o persoană fizică de la a fi asociată cu o firmă membră FINRA. FINRA este cel mai mare autoritate de reglementare independentă pentru firmele de valori mobiliare care operează în Statele Unite.Scopul său este de a proteja investitorii, asigurându-se că operațiunile cu valori mobiliare funcționează corect și onest. FINRA supraveghează peste 631,110 de reprezentanți ai valorilor mobiliare înregistrate.

Legile falimentului de stat Vary

Legile privind falimentul variază de la stat la altul. Unele state sunt mai restrictive decât altele. Potrivit avocaților Worwag și Malysz din Des Plains, Illinois, deoarece toți persoanele au dreptul la scutirea de la faliment, licențele profesionale, cum ar fi cele deținute de CPA-uri, agenți imobiliari și profesioniști din domeniul medical și juridic, nu ar trebui să fie afectați de înregistrarea falimentului. Numai persoanele fizice autorizate să acorde consultanță financiară pot fi refuzate reînnoirea licenței în Illinois.

În final, este decizia firmei care contează

La sfârșitul zilei, revine casei de brokeraj sau societății de investiții individuale să decidă dacă un broker cu falimentul capitolului 7 este un avantaj pentru firmă sau dacă situația plasează integritatea firmei în cauză.