Cuprins:
Dacă aveți un portofoliu de investiții, veți fi conștienți de faptul că există, în general, două tipuri de investiții care plătesc dividende. Primul tip vă plătește dividende sub forma unui venit, în timp ce cel de-al doilea tip reinvesteste orice dividende câștigate înapoi în investiția inițială. Acestea din urmă, care tind să fie fie fonduri mutuale, fie certificate de depozit, pot fi analizate utilizând procentul cumulat de investiții, care măsoară procentul dintr-o investiție care este compus din capitalul depus.
Etapa
Strângeți informațiile necesare pentru calcularea dvs. În mod specific, va trebui să cunoașteți suma inițială investită în activ sau fond, valoarea totală actuală a fondului și suma reinvestită în fond. Puteți obține cu ușurință aceste informații din situațiile financiare ale fondului dvs., care de obicei sunt emise fie lunar sau trimestrial, în funcție de fond.
Etapa
Adăugați suma reinvestită în fond la valoarea inițială investită. De exemplu, dacă ați investit inițial 1.000 de dolari în fond, iar fondul a generat 300 de dolari pe parcursul a doi ani și această sumă de 300 de dolari a fost reinvestită automat în fond, investiția dvs. totală va fi de 300 USD.
Etapa
Reduceți rezultatul obținut la pasul 2 din valoarea totală a fondului. De exemplu, dacă valoarea curentă a fondului este de 1.600 $, rezultatul dvs. va fi de 300 USD utilizând exemplul de mai sus și presupunând că au fost oprite reinvestirile ulterioare ale dividendelor. Împărțiți acest rezultat cu valoarea totală a fondului. Acest lucru ar da 0.1875, rotunjit la cel mai apropiat zece mii. Înmulțiți cu 100. Acest lucru dă un randament de 18,75%. Scădeți acest rezultat de la 100. Acest lucru dă un procent cumulat de investiție de 81,25%.