Cuprins:
Indiferent dacă creați o voință, conduceți planificarea imobiliară, cumpărați asigurarea de viață sau înființați conturi de pensionare, trebuie să desemnați beneficiarii bunurilor sau fondurilor în cazul în care veți trece. Aceste denumiri sunt în mod tipic enumerate în procente în locul sumelor monetare, înțelegându-se că valorile conturilor se pot deplasa în sus sau în jos în timp. Aceasta vă permite să selectați procentele o singură dată, fără a trebui să vă reevaluați în fiecare an activele și să ajustați valorile date pentru fiecare beneficiar.
Etapa
Determinați cine doriți să fiți beneficiarii principali și cine veți pleca ca beneficiari secundari în cazul în care veți muri după ce alegerile dvs. primare vor trece. Aceste nume trebuie să fie persoane specifice sau proprietatea însăși, nu "copiii mei" sau "moștenitorii mei".
Etapa
Utilizați 100.000 de dolari ca bază pentru calculele procentuale. Savurează banii în rândul primilor dvs. beneficiari în funcție de cât doriți să primiți fiecare. De exemplu, copilul A primește 30.000, deci 30% este alocația sa.
Etapa
Efectuați ajustări pentru a mări sau micșora procentajele până când sunteți mulțumit de sumele. Dacă pierzi sau câștigi sume importante de bani, aceste procente nu se vor schimba.
Etapa
Procentajul total și asigurați-vă că lista completă a tuturor beneficiarilor primari se adaugă la 100%. Dacă sunteți peste sau sub 100%, trebuie să vă ajustați procentele până când ajungeți la 100%.
Etapa
Documentați distribuțiile finale. Nu sunteți obligat să le spuneți acestor beneficiari că sunt listate sau pentru ce procent.