Cuprins:
Fluxul de numerar este banii pe care o companie le primește sau plătește pentru diverse activități de afaceri. Activitățile care conduc fluxul de numerar pot fi achiziționarea resurselor economice, plata muncitorilor pentru munca lor, vânzarea bunurilor și serviciilor către consumatori sau obținerea de finanțare de la bănci și investitori. Toate companiile au nevoie de fluxuri de numerar pentru a supraviețui într-un mediu de afaceri. Dezvoltarea unor sume abundente de intrări de numerar poate avea avantaje semnificative pentru o companie.
Creştere
Fluxul de numerar ajută o companie să își dezvolte afacerea pe piața economică. Proprietarii și managerii de afaceri pot utiliza fluxuri de fluxuri de numerar pozitive pentru a achiziționa noi echipamente sau facilități pentru a crește producția. Acest proces de reinvestire creează un ciclu de îmbunătățire a operațiunilor unei companii, în care întreprinderea poate reorganiza operațiunile și poate găsi modalități de a-și îmbunătăți poziția pe piața economică. Companiile cu solduri de capital de lucru puternice pot evita și finanțarea externă, care include adesea împrumuturi bancare care generează ieșiri de numerar prin plăți de împrumut.
Avantaj competitiv
Companiile pot utiliza fluxuri de numerar constante pentru a achiziționa intrări de afaceri de calitate superioară pentru operațiunile lor. Intrările de afaceri includ adesea materii prime pentru producerea de bunuri și servicii sau forță de muncă calificată. Aceste intrări pot crea un avantaj competitiv deoarece compania poate să producă produse și servicii mai bune decât concurenții săi. Deși aceste intrări sunt mai scumpe, fluxurile de trezorerie curente plătesc pentru aceste elemente și pot conduce la intrări mai mari de numerar de la produse de consum mai bune vândute pe piață.
Perspective pe termen lung
Crearea unui flux constant de numerar din operațiunile de afaceri poate menține acest numerar pentru a lucra în perioade de vânzări reduse. Companiile pot, de asemenea, atenua efectul perioadelor economice lente, cum ar fi recesiunile sau depresiile. Soldurile de lichidități mari ajută companiile să rămână flexibile și să se bazeze pe propriile resurse, mai degrabă decât pe utilizarea creditului comercial sau a împrumuturilor. De asemenea, companiile își pot reinvesti fluxurile de numerar în valori mobiliare tranzacționabile pe termen scurt sau lung, astfel încât să câștige dobândă din capitalul lor. Acest lucru creează un flux pasiv de venit în plus față de intrările de numerar operaționale.