Cuprins:
Wells Fargo este o instituție comercială majoră care oferă clienților servicii financiare complexe. Având un cont individual de pensie prin Wells Fargo vă oferă opțiunea de a deține un certificat de timp, o piață monetară sau o anuitate fixă direct prin bancherul dvs. personal. Este posibil să aveți și o firmă Well Farvest Investments IRA, care nu este o bancă IRA; Wells Fargo Investments este o filială a Wells Fargo care este o firmă de brokeraj cu servicii complete. Accesarea IRA dvs. presupune ca reprezentantul potrivit să completeze formularele corecte.
Etapa
Mergeți în filiala locală Wells Fargo sau sunați la numărul de servicii pentru clienți aflat pe declarația dvs. IRA. Vorbiți cu un reprezentant despre distribuirea de la IRA. Reprezentantul vă poate trimite la un reprezentant de brokeraj dacă contul dvs. se află la Wells Fargo Investments.
Etapa
Solicitați formularul de distribuire și completați numele, adresa și informațiile despre cont. Includeți valoarea distribuției și dacă este o retragere unică sau o distribuție sistematică care se întâmplă în mod regulat.
Etapa
Verificați toate casetele sau scrieți notele dacă distribuția se califică pentru scutiri speciale. Acest lucru se aplică distribuirilor efectuate de proprietarii IRA în vârstă de 59 1/2 din motive de dificultate, de școlarizare sau de cumpărare la domiciliu. Scutirea elimină pedeapsa de impozitare de 10% a distribuției.
Etapa
Completați secțiunea privind reținerea fiscală federală a formularului. Cei sub vârsta de 59 1/2 vor avea în mod automat 20% reținute. Cei de vârstă vor avea opțiunea de a reține sau nu.
Etapa
Semnează și trimite formularul. Distribuțiile băncilor se pot întâmpla imediat, în timp ce distribuțiile de brokeraj pot dura trei până la cinci zile pentru lichidarea activelor și pentru procesarea cererilor.