Cât de des se plătesc dividende fondurile mutuale?

Fondurile mutuale generează venituri într-o varietate de moduri, inclusiv distribuirea dividendelor. În funcție de tipul de fond, plățile dividendelor pot fi plătite lunar, trimestrial, semestrial sau anual, iar consecințele fiscale ale distribuției dividendelor depind de tipul de cont care deține fondurile mutuale.

O lupă ajută la surprinderea adâncimii și lungimii varietății de fonduri mutuale listate pe piața de credit: Ingram Publishing / Ingram Publishing / Getty Images

Piața monetară și fondurile de obligațiuni

Fondurile mutuale de pe piața monetară, care investesc în titluri de creanță, cum ar fi guvernul american și obligațiunile corporative, plătesc dividende lunare. Fondurile mutuale de obligațiuni, care dețin obligațiuni pe termen scurt, pe termen mediu și lung sau o combinație a acestora, plătesc, de asemenea, dividende lunare. Rata rentabilității de la un fond de obligațiuni este, în general, mai mare decât rentabilitatea de la un fond de piață monetară.

Fonduri de creștere, fonduri de valoare și combinații

Fondurile mutuale care investesc în acțiuni de creștere tind să nu plătească dividende. Acest lucru se datorează naturii stocurilor de creștere. Atunci când companiile sunt în creștere rapidă, acestea dețin, de obicei, profituri pentru a reinvesti la nivel intern și nu plătesc dividende. Astfel, beneficiile fondurilor de creștere vin în aprecierea capitalului pe termen lung, spre deosebire de venitul obișnuit.

Între timp, fondurile mutuale care investesc în acțiuni de valoare plătesc, de obicei, dividende pe o bază semestrială sau trimestrială. Valorile stocurilor sunt emise de companii care sunt stabile și plătesc dividende ca parte a activității lor. Aceste dividende se încadrează în cadrul unui fond mutual și sunt plătite acționarilor ca dividende ale fondurilor mutuale.

Fondurile mixte, care combină stocurile de creștere și valoare, plătesc, de asemenea, dividende, de obicei la intervale semestriale sau trimestriale.

Fonduri sectoriale

Fondurile care se specializează într-un anumit sector de piață, cum ar fi serviciile de îngrijire a sănătății sau imobiliare, tind să plătească dividende semi-anuale sau trimestriale, precum și câștiguri de capital pe termen scurt și lung. Câștigurile de capital, care uneori sunt confundate cu dividendele, rezultă atunci când acțiunile sunt vândute cu profit și diferența este transmisă acționarilor. Veniturile pentru un fond sectorial care plătește atât dividende, cât și câștigurile de capital pot fi semnificative, în afara oricărei creșteri a prețului acțiunilor fondului.

Implicații fiscale

Atunci când fondurile mutuale cu plata dividendelor sunt deținute într-un cont amânat din impozit, cum ar fi un cont de retragere 401 (k) sau individual, dividendele sunt reinvestite, astfel încât nu trebuie să plătiți impozite pe ele. În schimb, atunci când fondurile mutuale cu plata dividendelor sunt deținute în afara unui cont amânat, trebuie să raportați aceste dividende ca venit pentru anul fiscal curent.

Fișe de informații privind fondurile

Pentru a determina dacă un fond mutual plătește dividende și cât de des în cursul anului, căutați fișa de informații a fondului mutual. Puteți găsi fișele de informații privind fondurile mutuale de pe site-ul web al firmei de cercetare independente Morningstar sau pe site-urile individuale ale societăților mutuale. Aceste site-uri vor afișa cele mai recente date ale dividendelor pentru fondurile individuale, care vor indica intervalele în care dividendele sunt de obicei plătite.