Planificarea fiscală la sfârșitul anului se mută pe care trebuie să o faceți acum

Etapa

Pentru majoritatea oamenilor, tratarea impozitelor pe venit este o sarcină îngrozitoare, în special înainte de încheierea anului fiscal curent. Cu toate acestea, există o serie de mișcări fiscale pe care le-ați putea efectua înainte de 31 decembrie, care ar putea să plătească dividende atunci când termenul limită de impunere din 15 aprilie se apropie. Pentru a vă ajuta să obțineți taxele personale în ordine, Kay Bell, specialist în taxe cu Bankrate.com, împărtășește 10 pași pe care îi puteți lua pentru a obține o depunere fiscală mai favorabilă. Poate veți primi o rambursare mai mare sau datorați mai puțin taxe; oricum, veți beneficia de pregătirea!

Prezentare generală

Rulați câștigurile

Etapa

Afirmația evidentă, cu cât veți obține mai puține venituri, cu atât trebuie să raportați venitul mai puțin impozabil. "Aceasta funcționează foarte bine pentru persoanele care desfășoară activități independente", spune Bell. Prin urmare, spune că va ține facturile din decembrie până în ianuarie. Pentru angajați salariați, Bell recomandă solicitarea șefului să distribuie orice bonus de vacanță în ianuarie.

Investiți în pensionare

Etapa

Deoarece nu există impozite pe fondurile de 401K, depunerea de fonduri suplimentare în aceste conturi ar putea reduce venitul dvs. impozabil, declară Bell. Discutați cu departamentul dvs. de resurse umane cu privire la modul de gestionare a acestui lucru și aflați suma maximă la care vi se permite să contribuiți. De asemenea, consultați-vă cu profesioniștii dvs. fiscali cu privire la suma maximă pe care o puteți depune în IRA-urile dvs.

Du-te la doctor

Etapa

A trebuit să plătiți o verificare medicală anuală, o curățare dentară sau un examen de ochi? Examinați contul de cheltuieli flexibile sau FSA pentru cheltuieli medicale și utilizați aceste fonduri acum înainte să le pierdeți. "Verificați dacă aveți o perioadă de grație după 31 decembrie pentru a le cheltui", spune Bell. "Nu pierdeți această taxă. Sunt bani impozitați, deoarece sunt scoși din venituri înainte de impozitare".

Întoarceți pierderea în câștig

Etapa

Dacă aveți active, cum ar fi fonduri mutuale sau acțiuni care au pierdut bani în acest an, luați în considerare vânzarea acestora, spune Bell. "Utilizați pierderi pentru a compensa câștigurile din alte active", adaugă ea. "Poți să reduci taxele plătite pentru aceste câștiguri". Puteți, de asemenea, utiliza până la 3.000 de dolari pentru pierderi de active față de venitul obișnuit, spune ea, dar verificați cu un profesionist în domeniul fiscal pentru sfaturi specifice privind situația dvs.

Faceți cea mai mare parte din casa dvs.

Etapa

Efectuarea unor îmbunătățiri la domiciliu, cum ar fi instalarea unei izolații eficiente din punct de vedere energetic sau a ferestrelor, ar putea duce la impozite federale pe impozite. Totuși, toate lucrările trebuie efectuate până la 31 decembrie. Vizitați EnergyStar.gov pentru liste de credite federale și cerințe; verificați, de asemenea, departamentul local de impozitare de stat pentru orice credite locale pe aparate mari sau alte îmbunătățiri la domiciliu.

Obțineți un grup împreună

Etapa

Examinați-vă cheltuielile și consolidați-le într-o sumă forfetară. De exemplu, adăugați toate cheltuielile medicale pentru anul. În cazul în care acestea totalizează 10% sau mai mult din venitul total ajustat, acestea pot fi deduse, declară Bell. De asemenea, adăugați toate cheltuielile de afaceri nerambursabile (gândiți-vă că apartenența profesională, uniformele, abonamentele magazinelor comerciale, conferințele etc.); dacă totalul este de 2% sau mai mult din venitul ajustat, îl puteți deduce.

A merge la cumparaturi

Etapa

Pentru statele care nu au impozit pe venit de stat, Bell propune achiziționarea acelor produse de bilete pe care le doriți, cum ar fi o mașină, o barcă sau o RV, deoarece puteți deduce impozitul pe vânzări. Pentru a determina dacă este o mișcare bună pentru dvs., revizuiți programele de taxe la IRS.gov și consultați-vă profesionistul în domeniul fiscal.

Fii generos

Etapa

Donarea către organizațiile caritabile oferă o deducere fiscală rapidă și ușoară, cu condiția să faceți acest lucru în mod corect. În primul rând, în loc să scadă bani într-o găleată, Bell spune să scrie un cec astfel încât să aveți o evidență a donației. În al doilea rând, dacă dăruiți haine, alimente sau alte obiecte, ea spune să solicite o chitanță, astfel încât să aveți o documentație scrisă despre donație.

Ia un cap de Start de școlarizare

Etapa

Plata anticipată pentru colegiu poate duce la economii de impozite acum. Folosind creditul de impozit american pentru oportunități, puteți primi un credit de până la 2.500 USD per student. Preavizul, spune Bell, este că trebuie să plătiți cursuri pentru cursuri în primul trimestru al anului următor și puteți fi utilizat doar pentru primul trimestru al anului. Pentru a determina valoarea creditului, completați foaia de lucru aferentă pe IRS.gov.

Ajustați reținerea

Etapa

Consultați reținerea actuală pentru a vedea dacă solicitați prea mult sau prea puțin în salariul dvs. "Dacă vă așteptați la o rambursare a impozitelor, ar fi bine să vă schimbați retinerea, pentru a vă mări salariul, în loc să așteptați o rambursare", spune Bell. "Ești banii tăi, poate că ai și tu bine." De asemenea, dacă plătiți întotdeauna impozite, verificați reținerea dvs. pentru a vedea dacă ați putea fi mai mult deconectate în cursul anului.