Cuprins:
Calculul veniturilor în exces implică calcularea sumelor pe care le-ați făcut pentru investițiile dvs. specifice, dincolo de ceea ce ați fi făcut dacă investiți într-o investiție fără risc, cum ar fi o garanție guvernamentală garantată. Investitorii pot urma o formulă specifică pentru a determina diferența dintre rentabilitatea unui activ și rata de rentabilitate fără risc.
Etapa
Strângeți informații despre rata dobânzii la obligațiunile guvernamentale garantate fără risc. Site-uri precum Yahoo Finance oferă informații clare și accesibile cu privire la rata garantată de rentabilitate a obligațiunilor de trezorerie din SUA sau de treizeci de ani.
Etapa
Strângeți informații despre portofoliul dvs. de acțiuni în aceeași perioadă de timp. Acest lucru ar putea implica fie conectarea la managerul de portofoliu Internet sau contactarea brokerului. Doriți să cunoașteți valoarea portofoliului dvs. la începutul perioadei de timp și valoarea portofoliului dvs. la sfârșitul perioadei.
Etapa
Calculați rata de creștere procentuală pentru portofoliul dvs. în perioada de timp specificată. De exemplu, dacă valoarea portofoliului dvs. a fost de 1.000 și acum este de 1.500, rata de creștere este (1.500 / 1.000) - 1 x 100% = 50%.
Etapa
Reduceți rata garantată de rentabilitate a obligațiunilor fără risc din performanța portofoliului de acțiuni. De exemplu, dacă obligațiunile fără risc plătesc 7,33% și portofoliul dvs. a crescut cu 8,33%, se calculează 8,33%, minus 7,33%.
Etapa
Identificați veniturile în exces. În cazul de mai sus, randamentul dvs. în exces este de 1%. Acest lucru înseamnă că portofoliul dvs. v-a plătit cu 1% mai mult decât ați câștigat dacă ați investit într-o obligațiune fără risc.