Cuprins:
Este posibil să se adune informații despre contul bancar al altei persoane. Cu toate acestea, există consecințe juridice pentru căutarea acestor informații fără o autorizare corespunzătoare. Dacă ați obținut procură sau sunteți legal răspunzător și răspunzător pentru persoana în cauză, metoda de culegere a informațiilor despre contul bancar este destul de simplă. În unele cazuri, nu a fost atins niciun raport juridic (adică un vecin sau un prieten care suferă de demență, dar nu are familie). În acest caz, sunt necesare unele lucrări suplimentare.
Etapa
Obțineți autoritatea legală adecvată sub forma unei procuri semnate (POA) sau a unei tutelă desemnate de stat. Dacă nu aveți o relație biologică cu persoana în cauză, vizitați biroul local al grefierului, explicați-vă situația și întrebați pașii care trebuie luați pentru a deveni gardian. Acest proces poate dura câteva săptămâni.
Etapa
Contactați un avocat pentru a obține documente adecvate care să permită băncilor din zonă să vă furnizeze informații atunci când faceți o anchetă. Un profesionist bancar nu va putea să vă spună dacă "domnul Smith" are sau nu un cont la sediul său, dacă nu sunteți autorizat să întrebați aceste informații.
Etapa
Căutați e-mailuri de evidență bancară la o anumită locație. Băncile trimit de obicei o declarație o dată pe lună. Dacă este posibil, accesați documentele personale ale persoanei pentru a examina eventualele înregistrări care dau lumină locației conturilor bancare.
Etapa
Sunați băncile din zonă. Când aveți acreditările corespunzătoare, puteți să sunați și să întrebați dacă "domnul Smith" are un cont. Cele mai multe bănci vor cere să intrați în sucursală pentru o anchetă formală.