Cuprins:
Un cont de economii de sănătate este un cont recunoscut de IRS, scutit de taxe, conceput special pentru a economisi bani pentru a plăti pentru cheltuieli medicale. Aceste conturi nu necesită autorizație IRS specifică, dar trebuie să aveți calitatea de a avea una, care de obicei este deținută la o bancă sau la o companie de asigurări. Dacă aveți un cont HSA stabilit și trebuie să plătiți pentru cheltuieli medicale calificate, puteți solicita o distribuire de la administratorul HSA sau custodian.
Etapa
Contactați custode-ul sau mandatarul HSA. Ar trebui să existe un număr al serviciului de relații cu clienții în declarația HSA, unde puteți obține informații despre faptul că sunteți sau nu încă în "perioada de testare". Aceasta este o perioadă care începe în luna primelor dvs. contribuții și durează până la sfârșitul celei de-a 13-a luni de existență a HSA.
Etapa
Determinați dacă cheltuielile sunt cheltuieli medicale calificate. Pentru a face acest lucru, trebuie mai întâi să îndepliniți cerințele planului dvs. de înaltă deductibilitate pentru sănătate, pe care trebuie să îl mențineți pentru a rămâne eligibil pentru o HSA. Este posibil să aveți cheltuieli rambursate în legătură cu examenele anuale de sănătate, îngrijirea pediatrică, tulburările de auz și viziune, imunizările și evaluările de screening. Cheltuielile medicale calificate se referă la dvs., soțul / soția sau persoanele aflate în întreținere care revendică declarațiile fiscale anuale.
Etapa
Solicitați un formular de distribuire. Dacă sunteți eligibil să distribuiți în timpul perioadei de testare, distribuțiile nu sunt scutite de taxe și vor fi adăugate la venituri. Dacă nu sunteți eligibil pentru beneficii, puteți continua să faceți o distribuție, care va fi adăugată la venituri și va fi evaluată o penalitate de penalizare de 10%.
Etapa
Completați formularul cu toate informațiile pertinente care includ numele dvs. legal, adresa, numărul contului dvs. bancar și informațiile de rutare. Puteți efectua plăți într-o sumă forfetară sau în plăți periodice. Nu aveți nevoie să trimiteți chitanțe decât dacă sunt solicitate ca dovadă a distribuirii fără taxe de la IRS.
Etapa
Mențineți o evidență exactă a cheltuielilor medicale. În multe cazuri, veți primi un factură de la medicul dumneavoastră că puteți utiliza fondurile HSA pentru a vă plăti direct sau pentru a vă rambursa dacă ați plătit deja pentru servicii. Este posibil să trebuiască să trimiteți toate înregistrările de facturare medicale către asigurătorul HDHP dacă activele HSA sunt epuizate. Puteți beneficia de alte planuri de beneficii dacă nu aveți alte mijloace de plată.
Etapa
Formularul 1040 sau formularul 1040NR cu formularul 8889 pentru a înregistra distribuția. Pe linia 21 a acestor formulare, introduceți "HSA" alături de suma distribuită de HSA.