Cuprins:
Anumite organizații non-profit sunt în măsură să ofere angajaților 403b planuri pentru a le ajuta să salveze pentru pensionare. Aceste planuri sunt amânate din impozit, ceea ce înseamnă că nu plătiți impozite pe banii pe care îi contribuieți, dar trebuie să plătiți impozitul pe venit pentru distribuții. Puteți lua distribuții calificate din planul dvs. 403b începând cu vârsta de 59 1/2 sau dacă părăsiți locul de muncă după ce ați împlinit 55 de ani. Distribuțiile devreme sunt permise numai în caz de dificultăți financiare grave, cum ar fi efectuarea de plăți pentru a evita evacuarea. Cu toate acestea, distribuțiile timpurii sunt supuse unei sancțiuni suplimentare de 10% în plus față de impozitul pe venit.
Etapa
Contactați administratorul de plan 403b pentru a obține formularele de care aveți nevoie pentru a solicita retragerea.
Etapa
Completați formularele de retragere. Formularele pot diferi ușor între diferitele planuri 403b, însă întotdeauna trebuie să trimiteți numărul dvs. de securitate socială și modul în care doriți să fiți plătit, de exemplu printr-un cec sau dacă banii au fost depuși direct în contul dvs. Dacă aveți o distribuție dificilă, va trebui să trimiteți documentația care susține reclamația dvs.
Etapa
Primiți un formular 1099-R care arată distribuția din contul dvs. 403b. Formularul vă va fi trimis prin planul dvs. 403b la sfârșitul anului.
Etapa
Raportați partea impozabilă a distribuirii, găsită în căsuța 2a a formularului dvs. 1099-R, ca distribuție impozabilă și de pensie anuale. Dacă faceți o distribuție calificată, puteți utiliza formularul 1040 sau formularul 1040A. Dacă faceți o distribuție dificilă, trebuie să utilizați de la 1040 și să terminați pasul 5.
Etapa
Înmulțiți partea impozabilă a retragerii de greutăți cu 0,1 pentru a calcula pedeapsa de retragere timp de 10%. Raportați această sumă pe linia 58 din formularul 1040 de declarație fiscală.