Cuprins:
Fondurile de index sunt fonduri mutuale sau fonduri tranzacționate la bursă (ETF) care dețin aceleași valori mobiliare ca și un anumit indice, cum ar fi S & P 500 sau Barclays Capital SUA. Fondurile indexului oferă un mod ieftin de a investi în anumite piețe sau sectoare. Majoritatea fondurilor indexului plătesc dividende investitorilor.
Funcţie
Indexul fondurilor mutuale și sunt reglementate de Legea societăților de investiții din 1940. Ca societăți de investiții, aceste fonduri sunt obligate să plătească orice dobândă sau dividende câștigate din portofoliul unui fond, minus cheltuieli, ca dividende. Majoritatea fondurilor indexate vor deține anumite valori mobiliare care plătesc dividende sau dobânzi. Aceste fonduri vor plăti o rată de dividend pentru investitori. Valoarea dividendului depinde de tipul de fond index și de indicele specific de urmărire.
Semnificaţie
Unul dintre avantajele fondurilor index este cheltuielile reduse ale acestor fonduri în comparație cu fondurile mutuale gestionate în mod activ. Rata medie de cheltuieli pentru un fond mutual gestionat este de aproximativ 1%. Fondul Vanguard S & P 500 este unul dintre cele mai mari fonduri index și are o rată a cheltuielilor de 0,18%. Un raport de cheltuieli reduse înseamnă că un fond va trece de-a lungul unei părți mai mari din câștigurile din portofoliul fondului ca dividende.
Interval de timp
Fondurile indexului vor plăti dividende pe baza tipului de valori mobiliare deținute de fond. Fondurile de indici de obligatiuni vor plati dividende lunare, trecand dobanzile dobanzilor la obligatiuni catre investitori. Fondurile din indicele bursier vor plăti dividende fie trimestrial, fie o dată pe an. Fondurile din index care urmăresc indicii bursieri mai mari, cu chip albastru, vor avea o plată trimestrială. În cazul în care indicele constă în creșterea stocurilor vor fi puține dividende sau nu, un fond care urmărește acest indice va plăti un dividend anual compus din dividendele stocurilor din fondul plătit pe parcursul anului.
consideraţii
Investitorii în fonduri mutuale index pot alege să ia orice dividende plătite în numerar sau au dividende reinvestite în mai multe acțiuni ale fondului. Opțiunea de reinvestire contribuie la creșterea potențialului de creștere al fondului. Acțiunile ETF sunt achiziționate la bursă printr-un cont de brokeraj. Dividendele de la o investiție a ETF vor fi depuse într-un cont de brokeraj al investitorilor. Nu există opțiune de reinvestire cu fondurile indexului ETF.
Potenţial
Investitorii care caută un nivel mai ridicat al veniturilor pot investi în fonduri index care vizează în mod specific stocurile mari de dividende. Fondurile vor trece apoi de-a lungul dividendelor obținute din acțiuni ca dividende către investitorii fondului. Câteva exemple sunt Fondul de indice al dividendelor iShares Dow Jones Select. Acest ETF are simbolul stoc DVY, iar în noiembrie 2010 a avut un randament de distribuție de 3,73%. Indicele de randament ridicat al dividendelor de tip Vanguard este un fond mutual index și a avut un randament de distribuție de 2,63%.