Cuprins:
Puteți să retrageți cât mai mulți bani din contul dvs. bancar în orice moment, însă există anumite reglementări pentru sumele de peste 10.000 USD. Pentru retrageri mai mari, trebuie să vă dovediți identitatea și să arătați că numerarul este în scop legal. Ar putea dura câteva zile pentru a primi banii dacă retrageți o sumă foarte mare.
Legea secretului bancar
FDIC a inițiat Legea valutei și tranzacțiilor străine în 1970, astfel încât instituțiile financiare din SUA ar putea ajuta guvernul să combată spălarea banilor. De asemenea, numit și Legea secretului bancar, aceste reglementări cer instituțiilor să raporteze orice activitate a clienților care pare a fi suspectă sau diferită de comportamentul obișnuit. De exemplu, banca dvs. trebuie să facă un raport către IRS dacă retrageți mai mult de 10.000 $, mai ales dacă nu ați retras o sumă prea mare înainte.
Efectuarea unei retrageri
Completați un formular de retragere la banca dvs. și prezentați-l unui contabil, așa cum ați proceda pentru tranzacții regulate. Furnizați identificarea, cum ar fi permisul de conducere, cartea de identitate de stat sau pașaportul, precum și numărul dvs. de securitate socială. Fiți pregătit să răspundeți la întrebări despre retragerea dvs., cum ar fi ce intenționați să faceți cu el. Ghișeul este obligat să pună aceste întrebări pentru a finaliza raportul privind tranzacțiile valutare, pe care băncile trebuie să le depună pentru retrageri de numerar de peste 10.000 de dolari. Dacă refuză să răspundă sau să dea răspunsuri evazive, vânzătorul trebuie să depună un raport de activitate suspect. Banca dvs. ar putea să nu dețină suma de bani pe care o aveți și vă poate cere să vă întoarceți în timp de până la șapte zile pentru ao colecta.
Structurarea ilegală
Încercarea de a împiedica banca să raporteze o retragere de 10.000 $ prin retragerea unei sume ușor mai mici, cum ar fi 9.985 dolari, se numește structurare. De asemenea, se consideră structurare dacă retrageți suma în cantități mai mici pe parcursul mai multor zile sau o retrageți în cantități mai mici din diferite sucursale. Acest comportament este o încălcare a legii federale și ar putea determina guvernul să profite de bani pe termen nelimitat sau până când situația a fost explicată în mod satisfăcător.
Să rămână în siguranță
Practicați siguranța atunci când efectuați o sumă mare de bani.Notele mai mari fac o grămadă mai mică de bani. De exemplu, 10.000 de dolari se pot încadra în portofelul dvs. în facturi de 1.000 de dolari - în cazul în care banca le are în posesia lor - sau în buzunarul dvs. de laptop sau laptop în facturi de 100 de dolari. Separați-l de banii de care aveți nevoie pentru a efectua tranzacții regulate, pentru a evita în mod eronat scoaterea în public. Puneți portofelul ușor la îndemâna buzunarelor, ca în buzunarul interior al hainelor. Dacă îl purtați într-o geantă, asigurați-o și țineți-o aproape. Când părăsiți banca, arătați încrezători și nu îmbraciți zona în care ați plasat banii. Pentru că există siguranță în cifre, aveți pe cineva în care aveți încredere în dvs.