Cuprins:
- Utilizarea conturilor existente
- Solicitarea de noi carduri de credit și împrumuturi
- Furtul beneficiilor guvernamentale și a declarațiilor fiscale
- Cum hoții ajung cu el
Dintre toate datele personale furate, numerele de securitate socială sunt printre cele mai valoroase pentru hoții de identitate. Acestea pot fi utilizate în scopuri frauduloase și pentru o perioadă lungă de timp, mult după ce au fost anulate cardurile de credit și conturile bancare au fost modificate sau închise.
Utilizarea conturilor existente
Un număr de securitate socială poate oferi acces la datele personale ale persoanei, inclusiv data nașterii, adresa, starea civilă și rapoartele de credit. Aceste informații pot fi utilizate pentru accesați conturile existente pur și simplu prin tragerea unui raport de credit. Cardurile de credit în numele victimei și limitele lor sunt de interes primar pentru hoții de identitate. Cardurile cu cele mai mari limite de credit disponibile pot fi reproduse folosind mașini, laminatoare și carduri goale care pot fi achiziționate online. Tâlharii de identitate pot utiliza, de asemenea, SSN în combinație cu alte date cu caracter personal accesați planurile de asigurare medicală. Costurile neacoperite sunt facturate victimei. Adresele de corespondență sunt modificate frecvent, astfel încât victimele nu primesc facturi și declarații din conturile încălcate.
Solicitarea de noi carduri de credit și împrumuturi
Un număr de securitate socială poate fi folosit pentru a deschideți carduri noi de credit și aplicați pentru împrumuturi. Această activitate poate dura atâta timp cât scorul de credit al victimei rămâne suficient de mare pentru aprobarea fiecărui cont nou. În mod inevitabil, pe măsură ce plățile noi cu carduri de credit și împrumuturi continuă să se plătească, scorul de credit al victimei va scădea până la un punct în care cererile de conturi frauduloase încep să scadă. Cererile refuzate pentru carduri de credit sau împrumuturi ar putea fi primul indiciu al unei mari probleme pentru o victimă care nu este încă conștientă de activitatea frauduloasă.
Furtul beneficiilor guvernamentale și a declarațiilor fiscale
Un număr de securitate socială poate fi utilizat pentru a obține acces la declarațiile fiscale ale victimei și la prestații guvernamentale, cum ar fi plățile pentru asigurări sociale, cecurile de invaliditate sau prestațiile de șomaj. Victima nu poate să învețe despre o rambursare a taxelor furate până când autoritatea fiscală de stat sau IRS nu o notifică că depunerea ei este un duplicat. Furtul beneficiilor guvernamentale poate dura mai mult pentru a descoperi dacă nu se așteaptă plăți. De exemplu, cineva care deține date personale furate poate depune dosare pentru prestații de invaliditate. Dacă persoana care utilizează informațiile nu este dezactivată, furtul nu pot fi descoperite de ani de zile.
Cum hoții ajung cu el
Criminalii scapă cu furtul de identitate printr-o combinație de rafinament și datorită sub-finanțate agențiile de aplicare a legii. Cei mai sofisticați hoți de identitate au creat lanțuri de identități, astfel încât numele lor nu sunt direct legate de victimă. De exemplu, un hoț de identitate ar putea să fure numărul de securitate socială al unei persoane folosind numele unei alte victime. Când se repetă acest proces, rezultă mai multe identități existente între prima victimă și hoț, iar traseul se poate răci mult timp înainte ca autoritățile de aplicare a legii să se descurce. Hoții, de asemenea, scapă de furtul identităților din cauza resurselor limitate ale agențiilor de aplicare a legii. Datorită bugetelor constrânse, creșterea numărului de infracțiuni de furt de identitate a lăsat aceste agenții o întârziere tot mai mare de cazuri. În aceste condiții, crime mai mici nu pot fi niciodată investigate, în timp ce alte cazuri cresc atât de vechi încât construirea de probe și un caz împotriva hoțului devine aproape imposibil.