Cuprins:
Fondurile Oppenheimer au o gamă largă de opțiuni de investiții pentru investitorii individuali. Majoritatea alegerilor individuale ale fondurilor pot fi achiziționate, de asemenea, de către investitorii cu amănuntul în unul din trei moduri, fie ca acțiuni, acțiuni B sau acțiuni C. (Actiunile N si Y sunt disponibile institutiilor si prin planuri de 401k). O actiune percepe o taxa initiala de vanzare, actiunile B au o taxa de vanzare amanata contingenta, care se plateste daca fondul este vandut intr-un anumit interval de timp, in timp ce actiunile C o taxă de vânzare mai mică amânată plătită într-o perioadă mai scurtă de timp. Modalitatea de a vă retrage din familia Fondului Oppenheimer fără penalități va depinde de clasa pe care ați achiziționat-o inițial.
Etapa
Lichidați achizițiile de acțiuni A. Dacă ați cumpărat inițial acțiuni A, ați plătit o taxă de vânzare de până la 5,75% când ați cumpărat fondul. În schimbul unei taxe în avans, Oppenheimer vă permite să vă vindeți acțiunile de tip A în orice moment, fără nicio altă taxă sau penalitate. Evident, cu cât veți vinde acțiunile mai devreme, cu atât veți avea mai multă probabilitate să realizați o pierdere din investiția dvs. și acest lucru ar putea fi considerat o pedeapsă, chiar dacă nu ați fost perceput o taxă suplimentară pentru vânzare. De exemplu, dacă vă cumpărați acțiunile de tip A, plătiți taxa, apoi vindeți imediat acțiunile, în timp ce nu se va percepe o taxă suplimentară, ați pierdut imediat până la 5,75% din investiția dvs., mai degrabă decât dacă ați acordat investiției dvs. o șansă recuperați acest cost.
Etapa
Fiți răbdători cu acțiunile dvs. B, apoi le vindeți. La Oppenheimer Funds, acțiunile B nu vă vor percepe nicio taxă în avans, dar dacă vindeți acțiunile în termen de 6 ani, va trebui să plătiți o taxă de penalizare sau o mărime diferită, de până la 5%. Cu toate acestea, după deținerea acțiunilor B timp de 6 ani, acestea convertesc în mod automat în acțiuni A, care nu suportă nicio taxă de vânzare amânată. Astfel, dacă dețineți acțiuni B și puteți aștepta, după 6 ani puteți să le vindeți fără penalități, exact așa cum ați putut cu acțiunile A.
Etapa
Vindeți cotele C după un an. Cotele C la Oppenheimer nu au o taxă de vânzare anticipată, dar au o taxă de vânzare amânată, la fel ca actiunile B. Cu toate acestea, cu cotele C, suma taxei de vânzare amânate este de numai 1% și dispare după ce ai deținut fondul timp de un an.
Etapa
Stabiliți un program automat de retragere. Dacă setați retrageri automate de cel puțin 100 $, puteți să răscumpărați atât acțiunile B, cât și acțiunile C fără penalități, atâta timp cât aceste plăți nu depășesc 10% din valoarea contului dvs. într-un an.