Cuprins:
Băncile trebuie să respecte o serie de reglementări federale, inclusiv cerințele Legii Patriot, la deschiderea de noi conturi. În calitate de client, trebuie să îndepliniți cerințele băncii pentru a furniza forme valide de identificare pentru a vă dovedi identitatea atunci când deschideți un cont de verificare sau de economisire. Înțelegerea acestor cerințe înainte de a vizita sucursala locală sau de a vă conecta online poate face procesul mai ușor. Multe bănci necesită două forme de identificare pentru a deschide un cont, astfel încât să aveți o formă de identitate suplimentară acceptabilă la deschiderea unui cont.
Permis de conducere
Licența dvs. de conducător auto este considerată drept un act de identitate valabil și puteți utiliza acest document atunci când deschideți un cont bancar. Când deschideți un cont la o sucursală a băncii locale, noul reprezentant al contului va face o copie a permisului de conducere și va păstra copia împreună cu restul fișierului dvs.
Pasaport valid
De asemenea, puteți utiliza pașaportul ca identificare la deschiderea unui cont bancar. Ca și permis de conducere, un pașaport servește drept formă de identificare foto validă și puteți utiliza acest document pentru a vă dovedi identitatea și a vă deschide contul. Când prezentați pașaportul dvs., reprezentantul contului va face o copie a documentului și îl va păstra cu restul înregistrărilor din cont.
Cod numeric personal
Banca va solicita numărul dvs. de securitate socială (SSN) când deschideți un cont, iar sucursala poate solicita dovada unui SSN valabil. Puteți utiliza un număr de documente pentru a vă verifica numărul de securitate socială, inclusiv cardul oficial de securitate socială, o declarație recentă privind securitatea socială sau SSA-1099 sau o brokeraj sau fișă financiară care conține aceste informații.
Aplicație online
Multe bănci locale, regionale și naționale permit clienților să deschidă și să finanțeze complet noile conturi de verificare și de economisire online. Dar, în timp ce procesul de aplicare on-line este convenabil, acesta nu elimină cerința de identificare. Când solicitați o nouă verificare, economii sau alte conturi bancare online, vi se cere să introduceți tipul de identificare pe care îl utilizați, împreună cu numărul de identificare din acel document. De exemplu, puteți introduce numărul licenței de conducere, starea emiterii și data de expirare pentru a vă verifica identitatea și a vă deschide contul.
ID secundar
Cu multe bănci care necesită două forme de identificare, este mai bine să fiți pregătiți decât pregătiți. Asigurați-vă că aveți un ID de fotografie valabil la nivel guvernamental valabil, cum ar fi permisul de conducere, pașaportul sau ID-ul militar, pentru a servi drept identificator principal. Aveți, de asemenea, o identitate secundară disponibilă, cum ar fi un card de credit major sau un ID de student. Un document de utilitate care conține numele și adresa dvs., un acord de închiriere cu o adresă curentă, documentația privind dreptul de proprietate asupra locuinței, un document de lucru, cartea de securitate socială și certificatul de naștere se numără printre celelalte forme de identificare pe care o bancă le poate accepta ca identificare secundară.