Cuprins:
Deși este posibil să nu se întâmple foarte des, s-ar putea să întâlniți situații în care aveți o sumă mare de bani pentru depunere. Efectuarea unor depozite mari de numerar necesită câțiva pași suplimentari din cauza reglementărilor guvernului federal. Pentru a reduce activitățile de pe piața ilegală și neagră, Serviciul Internal Revenue solicită unei bănci să depună un raport privind tranzacțiile valutare pentru fiecare depozit efectuat în valoare de peste 10.000 de dolari.
Furnizați identificarea
Pentru depozitele în numerar mai mici de 10.000 de dolari, o bancă va cere, de obicei, o formă de identificare ca o licență de conducere. Unele bănci permit, de asemenea, numai depunerile în contul dvs. propriu, în comparație cu contul altcuiva. Dacă o afacere mică utilizează un angajat pentru a face un depozit în numerar, acel angajat trebuie să aibă și identitatea.
Cereți CTR
Este responsabilitatea băncii de a depune valoarea CTR pentru depozitul dvs. de 10.000 $ sau mai mult. Majoritatea băncilor vor cere un permis de conducere sau altă formă de identificare, numărul dvs. de securitate socială și profesia dvs. Acestea vor completa apoi raportul CTR utilizând informațiile din contul dvs. Pentru a vă proteja de un audit IRS, asigurați-vă că banca plătește CTR-ul în numele dvs. atunci când faceți depozitul. Dacă intenționați să depozitați în mod intenționat cantități mai mici de câteva ori pentru a încerca să evitați să depuneți o CTR, guvernul federal vă poate percepe "structurarea". Până în 2015, pedeapsa pentru structurare este de până la cinci ani de închisoare, o amendă de până la 250.000 de dolari sau o combinație atât a timpului de închisoare, cât și a amenzilor. Pentru structurarea infracțiunilor care implică mai mult de 100.000 USD în 12 luni, pedeapsa este dublată.